2016年資本市場凄風(fēng)苦雨，有個(gè)玩意卻翻漲兩倍，2017年又創(chuàng)新高，一騎絕塵成為全球表現(xiàn)最佳“資產(chǎn)”。它不是中國的學(xué)區(qū)房，并非大宗商品、能源期貨，而是一度唾手可得的比特幣。
【神預(yù)言】
2011年12月，知乎上一則《大三學(xué)生手頭有6000元，有什么好的理財(cái)投資建議？》的熱帖，引發(fā)了比特幣愛好者、科幻作家長鋏的留言：買比特幣，保存好錢包文件，然后忘掉這回事，五年后再看看。
當(dāng)時(shí)，一枚比特幣僅24元；2016年12月，比特幣飆至最高6993元。如果這位大學(xué)生真的聽從了這句金玉之言，如今他將凈賺170萬。
曾經(jīng)有一堆真誠的比特幣擺在面前沒有好好珍惜，如今貴比黃金時(shí)才追悔莫及，人世間最痛苦的事莫過于此……問題是，比特幣究竟是個(gè)什么鬼？
【神人神創(chuàng)】
比特幣能造出來，源于兩位神人：一個(gè)是哈耶克，一個(gè)叫中本聰。
老百姓都知道，國家才有權(quán)發(fā)行貨幣。但在諾獎(jiǎng)得主、經(jīng)濟(jì)學(xué)巨匠哈耶克眼里，中央銀行制度就是個(gè)腦殘。他晚年搗鼓出一本神作《貨幣的非國家化》，腦洞大開地提出：既然商品、服務(wù)都自由競爭最有效率，憑啥貨幣要被國家壟斷??？咱玩玩私人發(fā)貨幣自由競爭，醬紫就能發(fā)現(xiàn)最好的貨幣！
哈耶克的理論老百姓不懂，全世界央行當(dāng)他說瘋話，但道理很簡單：你咋知道國庫里的黃金不是巧克力COSPLAY的？
更神奇的是，他真把比特幣“造”出來了。
2009年1月3日，中本聰開發(fā)出客戶端，“挖出”史上第一批50個(gè)比特幣，宣告比特幣誕生。接著，大批黑客、極客蜂擁而至，拜倒在比特幣精妙嚴(yán)謹(jǐn)?shù)纳袼枷隆?strong>但中本聰本人則像一團(tuán)迷霧，沒人知道他姓字名誰、工作單位、家庭戶口、是男是女……2010年12月12日，中本聰在比特幣論壇上發(fā)了個(gè)帖，隨即消失了。
時(shí)至今日，中本聰仍是比特幣最大的謎團(tuán)。
2016年，中本聰被提名為諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)候選人，就這樣也沒把真身“勾搭”出來?？茖W(xué)界江郎才盡，只好由科幻界出面打圓場：中本聰其實(shí)是坐時(shí)光機(jī)來的，這廝在2140年（重要知識點(diǎn)）才發(fā)現(xiàn)比特幣算法有漏洞，只好穿越到2008年來填坑，現(xiàn)在已經(jīng)回去了。
中本聰?shù)纳衩啬獪y，為比特幣平添魅力。但比特幣之所以能被炒翻天，還要從它的科學(xué)原理說起。
【比特幣科學(xué)】
雖然和騰訊Q幣一樣，比特幣也是網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣，卻是靠一整套密碼學(xué)原理（老鄉(xiāng)別跑，密碼學(xué)不難）創(chuàng)造出來的。
每個(gè)比特幣，對應(yīng)著一個(gè)根據(jù)復(fù)雜算法生成的方程組特解，就像每張人民幣上的“唯一序列號”，有了這個(gè)號，你就算擁有這枚比特幣了。中本聰在比特幣網(wǎng)絡(luò)中總共設(shè)置了2100萬個(gè)待解的密碼方程組，所以比特幣總產(chǎn)量確切又恒定：到2140年產(chǎn)出第2100萬枚后，再不增加了。
現(xiàn)實(shí)中，生產(chǎn)鈔票靠印鈔，比特幣則靠“挖礦”。最初玩比特幣人少，你拿著自家筆記本電腦、裝個(gè)比特幣錢包軟件，就能“挖”出幾個(gè)幣。
當(dāng)我們把錢存銀行，錢實(shí)際上存進(jìn)了一個(gè)中心數(shù)據(jù)庫。但比特幣則是個(gè)網(wǎng)絡(luò)分布式數(shù)據(jù)庫，你在自家電腦上裝個(gè)比特幣錢包軟件，立刻變身“比特幣央行”，全世界的交易記錄都存里面。這正是比特幣核心錢包的容量65G、奇大無比的原因。
所有人都是“央媽”，這數(shù)據(jù)庫還怎么破壞？難怪有人說，要想消滅比特幣，只能關(guān)掉互聯(lián)網(wǎng)。
而你拿比特幣做支付時(shí)，網(wǎng)絡(luò)中會(huì)發(fā)生這么些事。
你的比特幣錢包會(huì)沖著全網(wǎng)大吼：“我是用戶S，我有個(gè)編號007的比特幣，現(xiàn)在要轉(zhuǎn)給用戶M，你們看好了喲！”
S一聲吼，全網(wǎng)抖一抖，所有用戶翻箱倒柜看自家數(shù)據(jù)庫，看到了S擁有007號比特幣的記錄，紛紛發(fā)出“OK”、“頂你”的確認(rèn)信號。確認(rèn)累計(jì)到一定數(shù)量，交易就在全網(wǎng)成功記錄。最后，所有用戶數(shù)據(jù)都改為M擁有007號比特幣。
要是有黑客想把007號比特幣改存到用戶B名下，對全網(wǎng)發(fā)出“用戶B擁有007號比特幣，你們看好了喲！”的信號，結(jié)果跟誰都對不上。用戶返回的都是“SB”、“滾粗”的信號，誰都不承認(rèn)。這樣，確保007號比特幣還在M手上。
挖礦也一樣，用戶S發(fā)現(xiàn)一個(gè)新比特幣，便開始全網(wǎng)廣播：“我是用戶S，我發(fā)現(xiàn)了個(gè)新比特幣008號，它現(xiàn)在歸我，你們看好了喲！”所有用戶軟件通過數(shù)據(jù)庫記錄和密碼學(xué)算法確認(rèn)，發(fā)出“OK”、“頂你”的信號，一個(gè)新比特幣就這樣誕生了。
但在“挖到礦”時(shí)，用戶S還要干個(gè)活，就是做10分鐘的全網(wǎng)交易記錄。
分布式數(shù)據(jù)庫里，數(shù)據(jù)賬本人人有，誰來記錄卻是個(gè)大問題?？蛇@種苦活累活誰愿干？比特幣的做法是，每10分鐘就隨機(jī)叫個(gè)人來干，新比特幣實(shí)際上是“礦工”做記錄的“獎(jiǎng)勵(lì)”。
比特幣世界里，每10分鐘會(huì)生成一個(gè)數(shù)據(jù)區(qū)塊做記錄，哪個(gè)“礦工”搶到了這個(gè)區(qū)塊，就能當(dāng)10分鐘的“會(huì)計(jì)”，把10分鐘內(nèi)全世界的交易記錄記下來，賺到區(qū)塊內(nèi)的“比特幣工資”。交易記錄跟所有人核對確認(rèn)無誤后，就宣布合法，傳遍全網(wǎng)。然后大家繼續(xù)搶下一個(gè)區(qū)塊鏈的記賬權(quán)，繼續(xù)獲得新比特幣。
所以“挖礦”的本質(zhì)，是爭奪全網(wǎng)唯一記賬權(quán)的過程。
有趣的是，“挖礦”算法用的是“哈希碰撞”（SHA256算法，被公認(rèn)為最安全先進(jìn)的算法之一），俗稱“扔骰子”。于是誰的算力強(qiáng)大（骰子扔得快），誰奪取記賬權(quán)的概率就大，挖出的比特幣就多。早年有網(wǎng)友琢磨用“天河二號”超級計(jì)算機(jī)來挖比特幣，結(jié)論是刨去電費(fèi)，基本不賺錢。
目前，比特幣的全網(wǎng)算力高達(dá)236萬萬億次哈希碰撞/秒。這個(gè)數(shù)字有多大？有人估算，大約是全世界排名前500的超級計(jì)算機(jī)算力總和的數(shù)千倍。如此空前強(qiáng)大的算力，潛在價(jià)值高達(dá)1000億美元，卻干著“扔骰子”的活，完全不知意義何在。
【比特幣崛起】
搞懂了比特幣科學(xué)，比特幣的基本特性也水落石出：
一是總量恒定。2140年達(dá)2100萬個(gè)的上限，永不通脹、絕不縮水，這就是無數(shù)比特幣愛好者的堅(jiān)定信仰。
二是堅(jiān)不可摧。比特幣網(wǎng)絡(luò)沒法被偽造、被消滅，一個(gè)比特幣錢包“一息尚存”，就能妥妥恢復(fù)如初，簡直是打不死的“小強(qiáng)”、干不掉的“天網(wǎng)”。
三是交易隱蔽。比特幣交易記錄全網(wǎng)公開，但誰也不知道對應(yīng)的真人是誰，黑客更是擅用“暗網(wǎng)”（暗網(wǎng)無法追蹤，規(guī)模更加龐大）交易，無法追蹤。
最初比特幣交易比較純良。2010年5月，有位美國程序員用1萬枚比特幣買了張比薩餅，成為比特幣第一次實(shí)物交易永載史冊。按現(xiàn)價(jià)換算，這張比薩餅價(jià)值7000多萬人民幣。
慢慢的，比特幣就被玩歪了。
2011年，美國黑客搗鼓出個(gè)“絲綢之路”網(wǎng)站，公然販賣ATM機(jī)黑客教程、軍火、毒品。因?yàn)橛辛吮忍貛?，犯罪分子們敢于瘋狂交易，很快成了全球最大比特幣支付網(wǎng)站。兩年后，網(wǎng)站被FBI端掉，犯罪分子卻無跡可尋。這事就成了比特幣隱秘支付的活廣告。
等比特幣傳到中國，由于有神秘中本聰、強(qiáng)大密碼學(xué)和網(wǎng)絡(luò)黑科技“加持”，這貨就成了酷文化的代名詞。
2011 年，淘寶網(wǎng)上出現(xiàn)兌換比特幣的店鋪。很快一些淘寶店、咖啡館、餐館、酒店紛紛表示接受比特幣支付，頓成媒體焦點(diǎn)，其實(shí)只為白撿個(gè)宣傳廣告。
媒體推波助瀾，神奇炫酷的比特幣吸引了越來越多玩家。有人拿它給雅安地震捐款，地產(chǎn)商折騰出比特幣買房的噱頭；連香港富商黃煜坤被綁架，綁匪都要求“比特幣”贖金，以躲避警方追捕。
但最讓中國人為之癲狂的，還是它史無前例的暴漲。
從2010-2013年，比特幣從一錢不值漲到8000元，4年飆升4萬多倍，連年問鼎全球最強(qiáng)貨幣，讓早期投入的玩家一夜暴富。這種極端刺激的快感，迅速掀起了一輪比特幣狂潮。
【中國傳奇】
比特幣漲上了天，引來了三種人：炒幣的、挖礦的、賣礦機(jī)的。
李笑來，號稱是中國擁有比特幣“第一人”。2011年，這個(gè)前新東方托福老師第一次聽說比特幣時(shí)，價(jià)格剛突破1美元。大多數(shù)人對此麻木不仁，他卻已被深深震撼：為什么電子貨幣會(huì)比美元還貴？他不等搞懂比特幣是啥玩意，先動(dòng)手買了2100個(gè)。惡補(bǔ)知識半年后，他把所有儲(chǔ)蓄砸進(jìn)去，至少買了10萬枚。
所有人認(rèn)為他瘋了，坐等他血本無歸，李笑來卻預(yù)言比特幣會(huì)漲過100美元。結(jié)果“真實(shí)世界往往比我們想象的更狂野”，2013年比特幣瘋漲到1300多美元，他的身家兩年就超了1億美金。
李笑來也“挖礦”，跟合伙人攢了幾十臺電腦，在河北霸州的農(nóng)田上擺了幾個(gè)集裝箱機(jī)房，結(jié)果被農(nóng)民誤以為搞間諜活動(dòng)。最終，這筆60萬投資打了水漂。
2013年，比特幣價(jià)格沖上云霄后轉(zhuǎn)身就掉入谷底，李笑來的身家曾在6小時(shí)內(nèi)從6000萬美元跌至1000萬美元。與這種大風(fēng)大浪相比，挖礦失敗就不是個(gè)事。他堅(jiān)信，拿著比特幣睡覺是最好的選擇：“比特幣的長期漲勢是很嚇人的。”
比特幣誕生頭兩年，散戶拿自家電腦就能挖出幣。后來，“礦機(jī)”越來越專業(yè)，比特幣網(wǎng)絡(luò)的平衡性開始被打破。
2012年，美國有挖礦組織宣稱將開發(fā)出更強(qiáng)力的“挖礦機(jī)”，引發(fā)了北航計(jì)算機(jī)博士“南瓜張”的極度不爽。比特幣的網(wǎng)絡(luò)規(guī)則是，一旦某人掌握了全網(wǎng)51%的算力，他就有了更改區(qū)塊鏈記錄的“超級權(quán)限”，這與網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)盜無異。
為維護(hù)比特幣世界的算力平衡，“南瓜張”搗鼓出了超強(qiáng)悍的挖礦機(jī)“阿瓦隆”。
第一批“阿瓦隆”造了300臺，“南瓜張”要是用來挖礦，每天能大賺24萬。但他選擇了把它賣向全世界。這種“國際主義精神”創(chuàng)造了比特幣世界的新平衡，買到“阿瓦隆”的礦主都大發(fā)橫財(cái)，機(jī)器被爆炒到40萬一臺，定金都收了1億多，還是供不應(yīng)求。“南瓜張”于是制訂了令人瞠目的“霸王條款”：一不退定金，二不保證交貨，三不設(shè)銷售客服，四不更改收獲地址?？傊I就等，不等就滾。
與“南瓜張”不同，“烤貓”把挖礦生意做成了一個(gè)“神話”。
2012年8月，一群中國科技大學(xué)學(xué)生在深圳成立“烤貓公司”，并搞出個(gè)“虛擬IPO”計(jì)劃：以0.1比特幣的價(jià)格募資16萬股，用以挖礦和研制礦機(jī)。這本有非法集資嫌疑，但比特幣在中國不算貨幣，“烤貓”的IPO大獲成功。
強(qiáng)大的募資能力，讓烤貓的澎湃算力席卷全網(wǎng)，一度占據(jù)全球的30%，成為比特幣礦業(yè)的“世界冠軍”。每月4萬枚比特幣的高昂產(chǎn)出，意味著豪賺數(shù)千萬人民幣。由于錢賺得實(shí)在太快，“烤貓股票”每周都分紅，投資基本上一個(gè)月回本，引發(fā)“股民”的瘋狂追捧，“股價(jià)”也飆升50倍。烤貓市值在一年內(nèi)就達(dá)1.3億美元，團(tuán)隊(duì)也大賺2億。
“南瓜張”和“烤貓”，讓全世界比特幣玩家見識到了摧枯拉朽的中國力量。但伴隨著比特幣從8000元暴跌至1000元，昔日的暴利灰飛煙滅，算力的軍備競賽也戛然而止?？矩埖墓善北淮蚧卦危习逡沧罱K跑路，不知所蹤。
而普通的比特幣礦場老板，面對的困境則大同小異。
挖礦曾是比特幣產(chǎn)業(yè)鏈里利潤最豐厚穩(wěn)定的一環(huán)，但總有新人涌入，挖起來越發(fā)艱難。中國能排進(jìn)前十的礦場，礦機(jī)都數(shù)以萬計(jì)，固定投資就兩三千萬。由于成本太高，這些礦場都分布在內(nèi)蒙、四川、東北等地，要么電費(fèi)低，要么天氣冷、設(shè)備得以長久運(yùn)行。
中國廉價(jià)的電力，為比特幣網(wǎng)絡(luò)提供了嘆為觀止的超級算力。由于每月電費(fèi)都數(shù)百萬，礦主們不得不像趕蜂人，帶著成千上萬的礦機(jī)，走遍中國的各類電站，從湖南株洲的風(fēng)電、內(nèi)蒙古鄂爾多斯的火電到四川大渡河的水電，趕的就是電力充沛的“半價(jià)期”。
【莫測的未來】
比特幣究竟是什么？各國政府也說不清楚。
華商韜略梳理資料顯示：德國最早承認(rèn)比特幣合法；英國視其為私產(chǎn)；美國商品期貨交易委員會(huì)將其定為大宗商品，視同原油、黃金，地方法院則有視為貨幣或基金的判例；泰國則明令禁止；中國、日本不禁止，卻否定它的貨幣功能。
世界銀行則給了比特幣一個(gè)奇葩的定義：自發(fā)形成的旁氏騙局。
但站在金融業(yè)最前沿的人，已看清了比特幣革命性的區(qū)塊鏈技術(shù)，并力圖用其改變世界。
區(qū)塊鏈不玄乎，就是個(gè)去中心化的超級數(shù)據(jù)庫，用它能打造出像比特幣一樣全球化、全天候、公開透明可追溯的交易系統(tǒng)，是互聯(lián)網(wǎng)化的“信任利器”。
如今，納斯達(dá)克交易所開始用區(qū)塊鏈做交易記錄，確保再錯(cuò)綜復(fù)雜的交易都可追溯又不能篡改；希臘、洪都拉斯打算用區(qū)塊鏈做土地登記；銀行結(jié)算系統(tǒng)要是用區(qū)塊鏈，中央服務(wù)器就能全天候運(yùn)轉(zhuǎn)，不需要停機(jī)優(yōu)化，即便數(shù)據(jù)全公開，卻是黑客攻不破的超級系統(tǒng)。
在物聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，入網(wǎng)的商品、設(shè)備引入?yún)^(qū)塊鏈，都將可追溯、鑒定、評估。從茅臺、五糧液乃至國寶文物的真?zhèn)舞b定，到陽澄湖大閘蟹的供應(yīng)鏈溯源，乃至數(shù)字貨幣編程、智能商務(wù)合約……區(qū)塊鏈技術(shù)將使每個(gè)環(huán)節(jié)都“天地可鑒”，建立起真正的互聯(lián)網(wǎng)信用。
像JP摩根、高盛、瑞銀等頂尖金融機(jī)構(gòu)，都紛紛涉足區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)公司；“央媽”更不糊涂，區(qū)塊鏈技術(shù)早早寫進(jìn)“十三五”規(guī)劃，中國的數(shù)字貨幣計(jì)劃必然要用到這一技術(shù)。
區(qū)塊鏈將深刻改變互聯(lián)網(wǎng)金融，但比特幣已是投機(jī)者的天堂。
從誕生之初的一錢不值，到2013年的8000元/個(gè)，一輪超級牛市后慘跌至1000元，比特幣的“過山車行情”早就屢見不鮮。2016年，比特幣又咸魚翻身，從年初最低2337元，飆至年末最高的6993，全年大漲199%，一騎絕塵成為全球最佳資產(chǎn)。
2017年，比特幣繼續(xù)打雞血狂飆，一舉突破2013年高點(diǎn)，創(chuàng)出了8959元的歷史新高。同時(shí)，比特幣第二次碾壓黃金，再次震動(dòng)世界，引發(fā)人們對比特幣價(jià)值的再思考。
對支持者來說，比特幣是真正的“電子黃金”：2100萬枚產(chǎn)量恒定，比黃金更扛通脹；區(qū)塊鏈技術(shù)堅(jiān)如磐石，連法定數(shù)字貨幣都向此靠攏；挖礦成本不斷上升，等于給比特幣價(jià)值托底；而全球央行長年濫發(fā)貨幣，早就天怒人怨，比特幣不漲簡直沒天理。
對于比特幣信徒來說，“信比特，得永生”，買10個(gè)幣養(yǎng)老，簡單又保險(xiǎn)，然后坐等它飆上1萬美元。
但反對者看來，比特幣是最簡單荒謬的金融騙局。股票背后有資產(chǎn)，貨幣背后有國家，黃金至少沉甸甸，房子還得有磚頭吧！比特幣后面有什么？一無所有。這玩意就是“互聯(lián)網(wǎng)龐氏騙局”、“21世紀(jì)郁金香”，不但毫無用處，還瘋狂浪費(fèi)電。
在投機(jī)者看來，比特幣是什么不重要，重要的是能漲——瘋狂上漲。
歐債危機(jī)、英國脫歐、特朗普當(dāng)選、人民幣貶值……任何“黑天鵝事件”，都能讓投機(jī)者可恥地興奮起來，把比特幣一波波推向新高。這不僅是傻子玩起了瘋子的游戲，更是被把大蒜都能炒崩盤的中國人玩壞了。
2014年11月，OkCoin、火幣網(wǎng)等中國比特幣交易所推出比特幣期貨，頓時(shí)引發(fā)了狂歡。比特幣第一次可以加杠桿、玩裸空，給炒作火上澆油了一把。有專業(yè)人士認(rèn)為，2016年比特幣漲上6000元，已呈現(xiàn)癲狂之勢，之所以能再創(chuàng)新高，正是空頭在6000元上方突然被多頭打爆，加劇了上漲。
如今，中國的比特幣交易量已占全球的90%以上，99%的交易以人民幣形式發(fā)生，比特幣已成了中國炒家的自嗨。有人直言不諱指出，所謂的比特幣信仰，不過是一種洗腦式長期詐騙，他們靠反對者的抨擊做宣傳，卻把相信他們的人騙得一干二凈。
比特幣究竟是場偉大的金融試驗(yàn)，還是互聯(lián)網(wǎng)龐氏騙局，暫時(shí)誰也無法斷言。但金融大鱷索羅斯的教誨在此依然振聾發(fā)聵：世界經(jīng)濟(jì)史是一部基于假象和謊言的連續(xù)劇。要獲得財(cái)富，就要認(rèn)清假象，投入其中，然后在假象被公眾識破前退出游戲。
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