隨著區(qū)塊鏈技術(shù)在應(yīng)用層面的不斷拓展,區(qū)塊鏈從幾年前的概念宣傳,逐步過(guò)渡到關(guān)注服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的層面上來(lái),2018年也被行業(yè)稱為區(qū)塊鏈技術(shù)落地應(yīng)用元年。盡管行業(yè)發(fā)展還處于非常初級(jí)階段,但是與數(shù)字貨幣相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)已然產(chǎn)生,導(dǎo)致對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)本身的運(yùn)用造成誤解。本文首先對(duì)區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣和數(shù)字資產(chǎn)等概念進(jìn)行簡(jiǎn)單解釋,同時(shí)對(duì)當(dāng)前國(guó)家監(jiān)管層面以及地方政府對(duì)區(qū)塊鏈方面的相關(guān)政策(含監(jiān)管層講話)進(jìn)行了階段性梳理??傮w趨勢(shì)而言,國(guó)家鼓勵(lì)探索研究區(qū)塊鏈技術(shù)與實(shí)際應(yīng)用場(chǎng)景結(jié)合,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),工信部等政府部門也積極推動(dòng)制定區(qū)塊鏈技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一。同時(shí),也謹(jǐn)慎對(duì)待并防范數(shù)字貨幣或ICO風(fēng)險(xiǎn)。
一、區(qū)分區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣和數(shù)字資產(chǎn)等概念
根據(jù)2016年工信部發(fā)布的《中國(guó)區(qū)塊鏈技術(shù)和應(yīng)用發(fā)展白皮書》的定義,區(qū)塊鏈(Blockchain)是分布式數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)傳輸、共識(shí)機(jī)制、加密算法等計(jì)算機(jī)技術(shù)的新型應(yīng)用模式。狹義來(lái)講, 它是一種按照時(shí)間順序?qū)?shù)據(jù)區(qū)塊以順序項(xiàng)鏈的方式組合成的一種鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu), 并以密碼學(xué)方式保證的不可篡改和不可偽造的分布式賬本。廣義來(lái)講,區(qū)塊鏈技術(shù)是利用塊鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)來(lái)驗(yàn)證與存儲(chǔ)數(shù)據(jù)、利用分布式節(jié)點(diǎn)共識(shí)算法來(lái)生成和更新數(shù)據(jù)、利用密碼學(xué)的方式保證數(shù)據(jù)傳輸和訪問(wèn)的安全、利用由自動(dòng)化腳本代碼組成的智能合約來(lái)編程和操作數(shù)據(jù)的一種全新的分布式基礎(chǔ)架構(gòu)與計(jì)算范式。
數(shù)字貨幣(Digital Currency),是貨幣的數(shù)字化,通過(guò)數(shù)據(jù)交易并發(fā)揮交易媒介、記賬單位及價(jià)值存儲(chǔ)的功能,但它并不是任何國(guó)家和地區(qū)的法定貨幣。數(shù)字貨幣加入使用密碼算法,則可細(xì)分成為加密數(shù)字貨幣(Cryptocurrency),例如我們熟悉的比特幣,特點(diǎn)是不依托于任何實(shí)物,有時(shí)也被歸類為虛擬貨幣(非真實(shí)的貨幣)。
從上述兩個(gè)概念比較中,可以提煉出同一個(gè)特征就是加密算法,因此區(qū)塊鏈與加密數(shù)字貨幣并非無(wú)任何聯(lián)系。盡管區(qū)塊鏈技術(shù)本身并非為一項(xiàng)新技術(shù),但是它開始被全世界廣泛關(guān)注,始于2008年化名為“中本聰”(Satoshi Nakamoto)的學(xué)者發(fā)表的《比特幣: 一種點(diǎn)對(duì)點(diǎn)電子現(xiàn)金系統(tǒng)》論文。加密數(shù)字貨幣如比特幣,所采用的底層技術(shù),即為區(qū)塊鏈技術(shù)。
但同時(shí)從概念中也可以看到,區(qū)塊鏈技術(shù)除了加密算法特點(diǎn)外,還有如分布式記賬、共識(shí)機(jī)制、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)傳輸?shù)忍卣?。區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用,超越了加密數(shù)字貨幣的范圍,因此不能將加密數(shù)字貨幣就等同于區(qū)塊鏈。但是區(qū)塊鏈功能的充分發(fā)揮能否完全脫離加密數(shù)字貨幣而存在?本文不在此探討。
數(shù)字資產(chǎn)(Digital Asset)是指企業(yè)擁有或控制的,以一連串“0”或“1”的代碼存在的數(shù)字化商品,體現(xiàn)出資產(chǎn)的性質(zhì)。隨著互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)技術(shù),包括區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展,越來(lái)越多資產(chǎn)可進(jìn)行數(shù)字化存儲(chǔ)后轉(zhuǎn)變?yōu)閿?shù)字資產(chǎn),包括各類金融或非金融、實(shí)物或非實(shí)物虛擬資產(chǎn)等,加密數(shù)字貨幣也可算是一類數(shù)字資產(chǎn)。而區(qū)塊鏈技術(shù)是可以為各類資產(chǎn)建立共享的分布式賬本,推動(dòng)各類資產(chǎn)數(shù)字化,為數(shù)字資產(chǎn)的流通提供技術(shù)支持。
簡(jiǎn)單了解上述基本概念后,我們?cè)偈崂憩F(xiàn)階段國(guó)內(nèi)監(jiān)管層對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)和數(shù)字貨幣的態(tài)度及大致的監(jiān)管方向。
二、區(qū)塊鏈技術(shù)得到國(guó)家監(jiān)管層及地方政府的支持
目前,國(guó)家層面還未正式出臺(tái)區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用相關(guān)的監(jiān)管法規(guī)。但是從近幾年監(jiān)管層的相關(guān)講話及政府文件中,我們隱約可以看到國(guó)家對(duì)區(qū)塊鏈作為底層技術(shù)應(yīng)用的方向較為支持。
2016年2月,中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川在談到數(shù)字貨幣相關(guān)問(wèn)題時(shí),談及人民銀行已部署重要力量探究區(qū)塊鏈應(yīng)用技術(shù),盡管對(duì)區(qū)塊鏈當(dāng)下的規(guī)?;瘧?yīng)用能力存在質(zhì)疑,但是認(rèn)可區(qū)塊鏈技術(shù)是一項(xiàng)可選的技術(shù)。同年12月,國(guó)務(wù)院印發(fā)了《“十三五”國(guó)家信息化規(guī)劃》,鼓勵(lì)針對(duì)區(qū)塊鏈等戰(zhàn)略性前沿技術(shù)進(jìn)行提前布局,發(fā)揮先發(fā)主導(dǎo)優(yōu)勢(shì)。2017年6月27日,中國(guó)人民銀行下發(fā)了《中國(guó)金融業(yè)務(wù)信息技術(shù)“十三五”發(fā)展規(guī)劃》的通知,也指出了要加強(qiáng)區(qū)塊鏈基礎(chǔ)技術(shù)研究,開展區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用研究。明確提出積極推進(jìn)區(qū)塊鏈、人工智能等新技術(shù)應(yīng)用研究,并組織進(jìn)行國(guó)家數(shù)字貨幣的試點(diǎn)。2018年以來(lái),監(jiān)管層對(duì)區(qū)塊鏈發(fā)展的態(tài)度逐步引導(dǎo)到服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方向上來(lái),如4月11日舉行的博鰲亞洲論壇上,中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)易綱表示,正在研究如何發(fā)揮數(shù)字貨幣的正能量,讓它更好的服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。中國(guó)人民銀行參事盛松成表示,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)才是區(qū)塊鏈的前途。
在地方政府層面,根據(jù)匯盈戰(zhàn)略研究院的不完全統(tǒng)計(jì),目前已有多個(gè)地方頒布了區(qū)塊鏈發(fā)展專項(xiàng)政策,主要包括上海、貴州省貴陽(yáng)市、山東省青島市、浙江省杭州市、廣州省廣州市和重慶等地,在對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)支持、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的推動(dòng)、區(qū)塊鏈政用和商用等的試點(diǎn)與推進(jìn),都為區(qū)塊鏈的發(fā)展開創(chuàng)了良好的氛圍。還有部分城市,已將區(qū)塊鏈發(fā)展計(jì)劃列入了當(dāng)?shù)亟鹑跇I(yè)“十三五”發(fā)展規(guī)劃中,如北京、深圳、江蘇、江西、內(nèi)蒙古等地,也將區(qū)塊鏈作為金融科技重點(diǎn)布局之一。
三、對(duì)數(shù)字貨幣及ICO的監(jiān)管短期內(nèi)將不會(huì)放松
針對(duì)數(shù)字貨幣,央行有較為明確的態(tài)度,即在國(guó)家層面,中國(guó)人民銀行將有可能會(huì)考慮發(fā)行自己的數(shù)字貨幣。早在2014年,中國(guó)人民銀行已成立自己的研究小組,研究數(shù)字貨幣;2015年,中國(guó)人民銀行非公開承認(rèn)數(shù)字貨幣; 2016年1月,周小川行長(zhǎng)發(fā)布講話提到5年內(nèi)實(shí)現(xiàn)數(shù)字貨幣。宣布要發(fā)布自己的加密數(shù)字貨幣;2017年1月29日,中國(guó)人民銀行正式成立數(shù)字貨幣研究所。
在實(shí)踐層面,國(guó)內(nèi)涌現(xiàn)大量機(jī)構(gòu)開發(fā)基于底層區(qū)塊鏈技術(shù)或完全不含區(qū)塊鏈技術(shù)的加密數(shù)字貨幣(以下稱“代幣”或“虛擬貨幣”),以及首次代幣發(fā)行(ICO)的行為,進(jìn)行社會(huì)融資。就現(xiàn)有法律框架來(lái)說(shuō),代幣不具備與貨幣等同的法律地位,因此被定義為涉嫌從事非法金融活動(dòng),隱藏巨大的風(fēng)險(xiǎn)。在對(duì)待代幣和ICO事項(xiàng)上,近期的監(jiān)管態(tài)度也較為明晰。
2017年9月4日,中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》,公告提出要準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)代幣發(fā)行融資活動(dòng)的本質(zhì)屬性,向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”,本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為;任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng);加強(qiáng)代幣融資交易平臺(tái)的管理;各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù);警示社會(huì)公眾應(yīng)當(dāng)高度警惕代幣發(fā)行融資與交易的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2018年1月22日,央行支付結(jié)算處下發(fā)《關(guān)于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務(wù)自查整改工作的通知》,通知要求各單位及分支機(jī)構(gòu)開展自查整改工作,嚴(yán)禁為虛擬貨幣交易提供服務(wù),并采取措施防止支付通道用于虛擬貨幣交易;同時(shí),加強(qiáng)日常交易監(jiān)測(cè),對(duì)于發(fā)現(xiàn)的虛擬貨幣交易,及時(shí)關(guān)閉有關(guān)交易主體的支付通道,并妥善處理待結(jié)算資金。
2018年1月23日,中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于防范境外ICO與“虛擬貨幣”交易風(fēng)險(xiǎn)的提示》,警惕投資者尤其要防范境外ICO機(jī)構(gòu)由于缺乏規(guī)范,存在系統(tǒng)安全、市場(chǎng)操縱和洗錢等風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)也指出,為“虛擬貨幣”交易提供支付等服務(wù)的行為均面臨政策風(fēng)險(xiǎn),投資者應(yīng)主動(dòng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),保持理性。
四、區(qū)塊鏈技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)正逐步推進(jìn)統(tǒng)一
就區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展而言,中國(guó)與世界其他國(guó)家發(fā)展趨于同步且在技術(shù)及市場(chǎng)層面可能更為活躍。目前在全世界范圍內(nèi),區(qū)塊鏈技術(shù)還沒(méi)有統(tǒng)一的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。就中國(guó)而言,以國(guó)家工業(yè)和信息化部(以下簡(jiǎn)稱“工信部”)及其相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)為主導(dǎo),已開始逐步探索并實(shí)踐區(qū)塊鏈技術(shù)的標(biāo)準(zhǔn)化與統(tǒng)一化。
2016年10月,工信部發(fā)布《中國(guó)區(qū)塊鏈技術(shù)和應(yīng)用發(fā)展白皮書》,首次提出我國(guó)區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)化路線圖。結(jié)合區(qū)塊鏈應(yīng)用場(chǎng)景和技術(shù)架構(gòu),提出了區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)體系框架建議。通過(guò)分析國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展趨勢(shì),以及區(qū)塊鏈技術(shù)和應(yīng)用發(fā)展需求,提出了基礎(chǔ)、業(yè)務(wù)和應(yīng)用、過(guò)程和方法、可信和互操作、信息安全等5類標(biāo)準(zhǔn);通過(guò)對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的成熟程度、應(yīng)用需求和發(fā)展趨勢(shì)的綜合分析,提出區(qū)塊鏈的技術(shù)發(fā)展路線,建議劃分為4個(gè)階段:需求分析和技術(shù)體系研究、關(guān)鍵技術(shù)方案選型和平臺(tái)建設(shè)、技術(shù)開源與優(yōu)化、應(yīng)用試點(diǎn);最后,以標(biāo)準(zhǔn)體系框架為基礎(chǔ),通過(guò)研究分析信息技術(shù)和通信領(lǐng)域已有標(biāo)準(zhǔn),結(jié)合區(qū)塊鏈技術(shù)和應(yīng)用發(fā)展趨勢(shì),提出直接反映區(qū)塊鏈特征,并能引導(dǎo)和規(guī)范區(qū)塊鏈相關(guān)的技術(shù)和產(chǎn)品研發(fā)以及服務(wù)設(shè)計(jì)、部署和交付,有效解決數(shù)據(jù)交換、供應(yīng)商綁定、信息安全和隱私保護(hù)等問(wèn)題的21個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化重點(diǎn)方向,以指導(dǎo)具體標(biāo)準(zhǔn)的立項(xiàng)和制定。
2017年5月,中國(guó)電子技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化研究院(工信部直屬事業(yè)單位,國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織ISO/TC 307的國(guó)內(nèi)技術(shù)歸口單位),主導(dǎo)編制并發(fā)布了《區(qū)塊鏈參考架構(gòu)》,對(duì)區(qū)塊鏈參考架構(gòu)涉及的用戶視圖和功能視圖、用戶視圖所包含的角色、子角色及其活動(dòng)以及角色之間的關(guān)系、功能視圖所包含的功能組件及其具體功能以及功能組件之間的關(guān)系,和用戶視圖和功能視圖之間的關(guān)系等四項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行了具體規(guī)定,被認(rèn)為是區(qū)塊鏈領(lǐng)域的重要基礎(chǔ)性標(biāo)準(zhǔn),幫助行業(yè)參與者樹立對(duì)區(qū)塊鏈的共識(shí),對(duì)推進(jìn)國(guó)內(nèi)區(qū)塊鏈的標(biāo)準(zhǔn)化應(yīng)用具有重要作用。
2018年3月,國(guó)家工信部發(fā)布公告表示近期,工信部信息化和軟件服務(wù)業(yè)司發(fā)布公告將籌建全國(guó)區(qū)塊鏈和分布式記賬技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)。同時(shí),為盡快推動(dòng)形成完備的區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)體系,做好ISO/TC 307 技術(shù)對(duì)口工作,工信部信息化和軟件服務(wù)業(yè)司指導(dǎo)中國(guó)電子技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化研究院提出全國(guó)區(qū)塊鏈和分布式記賬技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)組建方案,加快推動(dòng)標(biāo)委會(huì)成立,更好的服務(wù)區(qū)塊鏈技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
在區(qū)塊鏈技術(shù)評(píng)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)方面,2017年,中國(guó)信息通信研究院(工信部直屬科研事業(yè)單位)發(fā)布了可信區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn),共包括三個(gè)部分內(nèi)容,分別為:《可信區(qū)塊鏈第1部分:區(qū)塊鏈技術(shù)參考框架》、《可信區(qū)塊鏈第2部分:總體要求和評(píng)價(jià)指標(biāo)》和《可信區(qū)塊鏈第3部分:評(píng)測(cè)方法》。測(cè)評(píng)標(biāo)準(zhǔn)由14個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)構(gòu)成,囊括功能、技術(shù)、安全、性能等54項(xiàng)評(píng)測(cè)點(diǎn),這14個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)分別為:數(shù)據(jù)處理基本功能、共識(shí)機(jī)制有效性、故障恢復(fù)能力、節(jié)點(diǎn)管理功能、數(shù)據(jù)私密性、最小硬件要求、應(yīng)用層穩(wěn)定性、身份認(rèn)證功能、核心技術(shù)自主可控、密碼技術(shù)合規(guī)性、妥善的私鑰管理措施、查詢歷史數(shù)據(jù)功能、數(shù)據(jù)可審計(jì)性和吞吐率要求。據(jù)介紹,2017年5-9月的第一輪評(píng)測(cè)通過(guò)了9個(gè)區(qū)塊鏈產(chǎn)品。
五、總結(jié):技術(shù)創(chuàng)新需要?jiǎng)?chuàng)新監(jiān)管科技
區(qū)塊鏈的去中心和自治化特點(diǎn)被普遍認(rèn)為在國(guó)家監(jiān)管層面也會(huì)存在去中心化的問(wèn)題?!顿F陽(yáng)區(qū)塊鏈發(fā)展和應(yīng)用》提出了主權(quán)區(qū)塊鏈理論。該理論提出,區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展必須在國(guó)家主權(quán)范疇下,在法律與監(jiān)管下,從改進(jìn)與完善自身架構(gòu)入手,以分布式賬本為基礎(chǔ),以規(guī)則與共識(shí)為核心,實(shí)現(xiàn)不同參與者的相互認(rèn)同,進(jìn)而形成共有價(jià)值的交付、流通、分享及增值,建立主權(quán)區(qū)塊鏈。與其他區(qū)塊鏈一樣,主權(quán)區(qū)塊鏈也具備點(diǎn)對(duì)點(diǎn)、不可篡改、可信任和價(jià)值轉(zhuǎn)移的特點(diǎn),但是在監(jiān)管層面,它強(qiáng)調(diào)網(wǎng)絡(luò)與賬戶的可監(jiān)管,技術(shù)上提供監(jiān)管節(jié)點(diǎn)的控制和干預(yù)能力,而不是無(wú)監(jiān)管或者絕對(duì)的去中心化或形成“超級(jí)中心”。
盡管該理論還未得到實(shí)踐驗(yàn)證,但是就區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展的趨勢(shì)來(lái)看,其應(yīng)用范圍和規(guī)模會(huì)持續(xù)擴(kuò)大,必定會(huì)帶來(lái)監(jiān)管的滯后。監(jiān)管科技創(chuàng)新也是全球技術(shù)新形勢(shì)下的必經(jīng)之路。
第三十四屆CIO班招生
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