2018年對(duì)于區(qū)塊鏈領(lǐng)域來說是極具挑戰(zhàn)的一年。這一年，更多的人知道了區(qū)塊鏈和比特幣;這一年，以比特幣為首的數(shù)字貨幣價(jià)格暴跌80%以上;這一年，熊市將鏈圈和幣圈割裂得越來越厲害，大量的區(qū)塊鏈應(yīng)用落地與ICO項(xiàng)目的大量死亡形成鮮明對(duì)比;這一年，各國監(jiān)管趨向多元化且力度趨嚴(yán)……
經(jīng)歷了動(dòng)蕩的2018年之后，每個(gè)人都在設(shè)想2019年區(qū)塊鏈未來的發(fā)展方向會(huì)怎么走?以下是內(nèi)參君對(duì)2019年加密經(jīng)濟(jì)及更廣泛的區(qū)塊鏈領(lǐng)域的未來發(fā)展趨勢(shì)的一些猜想。
猜想一：區(qū)塊鏈的落地應(yīng)用將越來越廣泛
雖然今年幣市哀聲一片，但區(qū)塊鏈的應(yīng)用落地卻是一片火熱。國內(nèi)外各大公司都已經(jīng)開始區(qū)塊鏈應(yīng)用的開發(fā)，并取得了不錯(cuò)的成績(jī)。
像BATJ(百度、阿里巴巴、騰訊、京東)、網(wǎng)易、小米、蘇寧等大型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，早在前兩年就已開始了區(qū)塊鏈的開發(fā)與應(yīng)用。我國各大銀行、車企等傳統(tǒng)行業(yè)，已都將區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用在企業(yè)管理和產(chǎn)品研發(fā)中。目前，這些企業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)金融、供應(yīng)鏈、產(chǎn)品溯源、物聯(lián)網(wǎng)、保險(xiǎn)、醫(yī)療保健、版權(quán)等領(lǐng)域全面開花。國際上，像IBM、微軟、甲骨文、FACEBOOK、亞馬遜、奔馳、寶馬等跨國集團(tuán)已經(jīng)開發(fā)出了自己的區(qū)塊鏈產(chǎn)品。
根據(jù)2018年度德勤的全球區(qū)塊鏈調(diào)查，40%的受訪者表示，他們的組織將在2019年投資500萬美元或更多在區(qū)塊鏈技術(shù)上面。同一項(xiàng)研究顯示，74%的受訪者認(rèn)為這項(xiàng)技術(shù)將給他們的公司帶來很多好處。
在我國，工信部為促進(jìn)區(qū)塊鏈應(yīng)用落地、推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)良性發(fā)展，標(biāo)準(zhǔn)院組織制定了《區(qū)塊鏈隱私保護(hù)規(guī)范》《區(qū)塊鏈 智能合約實(shí)施規(guī)范》《區(qū)塊鏈存證應(yīng)用指南》《區(qū)塊鏈技術(shù)安全通用規(guī)范》四大團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)。
12月19日，由中國信息通信研究院發(fā)布了“2019- 2021 信息通信業(yè)(ICT)十大趨勢(shì)”，其中區(qū)塊鏈等成為熱點(diǎn)。指出區(qū)塊鏈探索構(gòu)建分布式信任體系。區(qū)塊鏈與云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)等深度融合和創(chuàng)新突破，將促進(jìn)其在醫(yī)療、司法、工業(yè)、媒體等的大規(guī)模商業(yè)探索應(yīng)用，構(gòu)建新型分布式信任體系。預(yù)計(jì)未來兩三年會(huì)看到區(qū)塊鏈更多的進(jìn)展和進(jìn)步，會(huì)有更多的實(shí)踐。
同時(shí)，越來越多的各國政府也將區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用在政府事務(wù)的管理中。不可變分布式賬本及其安全級(jí)別的想法吸引了各國政府考慮使用它來存儲(chǔ)系統(tǒng)上的數(shù)據(jù)。它可以容納來自世界任何地方的各種數(shù)據(jù)塊。
相信在新的一年里，會(huì)有越來越多的公司向這一新興技術(shù)邁進(jìn)，區(qū)塊鏈的落地應(yīng)用將進(jìn)一步貼近我們的生活。
猜想二：更多利于區(qū)塊鏈發(fā)展的監(jiān)管政策出臺(tái)
由于數(shù)字貨幣價(jià)格波動(dòng)巨大，以及匿名性和去中心化的特征易被不法分子利用，一直以來全球政府和銀行業(yè)對(duì)加密貨幣的大范圍流通、發(fā)展和擴(kuò)散感到擔(dān)憂。特別是自今年以來，各國政府大大加強(qiáng)了對(duì)加密貨幣的監(jiān)管，出臺(tái)了嚴(yán)格的政策，尤其是美國政府，正在收緊加密貨幣交易政策。
美國國內(nèi)稅收署(IRS)今年1月，全球知名加密貨幣交易所Coinbase向網(wǎng)站的美國用戶郵箱發(fā)送了IRS專用稅務(wù)表單。
美國證券交易委員會(huì)(SEC)與商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)今年1月，SEC和CFTC發(fā)表聯(lián)合聲明，表示為適應(yīng)數(shù)字時(shí)代，雙方將共同尋求監(jiān)管框架的調(diào)試。2月，SEC合規(guī)監(jiān)察辦公室宣布將加密貨幣、首次代幣發(fā)行(ICO)及二級(jí)市場(chǎng)交易列入2018年“審查優(yōu)先級(jí)”列表。3月，SEC發(fā)布《關(guān)于數(shù)字資產(chǎn)在線交易平臺(tái)涉嫌違法的聲明》，提出虛擬貨幣交易平臺(tái)必須在SEC注冊(cè)為國家證券交易所，或?qū)で蠡砻?，注?cè)為另類投資系統(tǒng)，兩者都應(yīng)作為自律組織接受監(jiān)管。
美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)(FinCEN)今年3月，F(xiàn)inCEN對(duì)參議員Ron Wyden問詢的回函公布。FinCEN在信中強(qiáng)調(diào)了其明確虛擬貨幣交易所及其管理者是貨幣服務(wù)商，受《銀行保密法》管制，必須在FinCEN注冊(cè)為MSB，即必須持牌經(jīng)營，必須遵守反洗錢和反恐怖主義融資規(guī)定。
并且在美國證券交易委員會(huì)也開始對(duì)一些違規(guī)項(xiàng)目進(jìn)行了處罰。在SEC越來越多的懲罰措施中，有一家名為SALT Lending的加密貸款初創(chuàng)公司。SEC在今年2月傳喚了這家公司，并檢查了該公司在2017年持有的價(jià)值5,000萬美元的ICO的相關(guān)信息。
SEC還指控EtherDelta創(chuàng)始人扎卡里?科伯恩(Zachary Coburn)，因?yàn)樵撈脚_(tái)未經(jīng)許可，也不受監(jiān)管。預(yù)計(jì)明年SEC將針對(duì)更多類似公司進(jìn)行調(diào)查，這些公司將為現(xiàn)有參與者和計(jì)劃開展業(yè)務(wù)的公司提供更高的合規(guī)性。
在政府機(jī)構(gòu)過度監(jiān)管市場(chǎng)之前，市場(chǎng)也有可能尋求自我監(jiān)管。HODL Finance提出了一個(gè)想法，即建立一個(gè)由密碼支持的貸款公司組成的全行業(yè)協(xié)會(huì)，以便為消費(fèi)者保護(hù)和法律合規(guī)制定規(guī)則。
在我國，過去一年多的時(shí)間內(nèi)隨著一系列政策的出臺(tái)，以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的行為和活動(dòng)已經(jīng)納入國家五部委監(jiān)管和打擊的范圍，這將推動(dòng)區(qū)塊鏈以及加密貨幣領(lǐng)域的發(fā)展會(huì)逐步走向合規(guī)化。
從嚴(yán)厲的禁止轉(zhuǎn)向正向的引導(dǎo)，引導(dǎo)行業(yè)向積極正向的領(lǐng)域發(fā)展，尤其是向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)賦能方向的發(fā)展。隨之帶來的就是區(qū)塊鏈行業(yè)的投資會(huì)更加理性，從而使得整個(gè)行業(yè)從亂象叢生的野蠻生長環(huán)境蛻變?yōu)榉e極的向落地實(shí)踐轉(zhuǎn)變。
猜想三：加密貨幣將變得更加主流
比特幣期貨的引入已經(jīng)被主流接受，因?yàn)檫@種期貨讓投資者能夠做空比特幣，并以真實(shí)貨幣結(jié)算合約，即使他們實(shí)際上并不擁有比特幣，也可以進(jìn)行交易。
隨著加密貨幣走向主流，我們也將看到更多的加密支持貸款。這種貸款是傳統(tǒng)貸款的替代方案，使人們能夠在沒有信用檢查的情況下獲得快速，廉價(jià)的加密貨幣支持貸款，同時(shí)使投資者能夠在未來為他們的硬幣賺取利潤。
猜想四：穩(wěn)定幣會(huì)變得更穩(wěn)定
今年USDT(簡(jiǎn)稱Tether)接二連三出現(xiàn)危機(jī)，越來越多的人開始意識(shí)到USDT并非那么穩(wěn)定，在尋求更值得信賴和透明的穩(wěn)定幣的過程中，許多公司和發(fā)行商紛紛進(jìn)入市場(chǎng)。其中最引人矚目的是GeminiDollar(GUSD)。
作為更可靠的穩(wěn)定幣必然會(huì)對(duì)市場(chǎng)上其他同類產(chǎn)品進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)搶奪市場(chǎng)份額。成為普遍使用的避險(xiǎn)資產(chǎn)，影響人們的交易習(xí)慣成為最流行的交易對(duì)。
人們也開始慢慢地認(rèn)可這一種資產(chǎn)，接受這種支付方式自然會(huì)更多地使用。這個(gè)趨勢(shì)會(huì)從圈內(nèi)蔓延到圈外，只要對(duì)美元有需求的人想必都會(huì)嘗試這種交易方式。到時(shí)候會(huì)形成一個(gè)非常龐大的市場(chǎng)，如果某一天穩(wěn)定幣的市值超過比特幣也不必驚訝因?yàn)檫@是一個(gè)必然的趨勢(shì)。所以穩(wěn)定幣交易錢包的會(huì)是一個(gè)大家都會(huì)爭(zhēng)奪的市場(chǎng)。
同時(shí)，錢包不僅有轉(zhuǎn)賬的功能，還有儲(chǔ)藏的功能。保管龐大的資產(chǎn)是一項(xiàng)責(zé)任重大也是利潤巨大的工作，基于穩(wěn)定幣的借貸功能會(huì)因運(yùn)而生。穩(wěn)定幣在加密貸款方面看起來很有前途，因?yàn)樗鼈兡軌蛞苑€(wěn)定的利率進(jìn)行數(shù)字貨幣的交易。
它們可以最大限度地降低價(jià)格波動(dòng)并包含小幅波動(dòng)，從而使得加密支持貸款更容易，更安全。 他們肯定會(huì)變得更加穩(wěn)定。
猜想五：STO可能會(huì)取代ICO
如果你曾在加密領(lǐng)域有過投資，就一定會(huì)聽到很多關(guān)于ICO可能已經(jīng)死亡的說法。《福布斯》(Forbes)的數(shù)據(jù)顯示，2018年，ICOs籌集了116億美元的巨額投資，然而這些投資大多成為了ICO虛假繁榮的陪葬。
國外有兩個(gè)網(wǎng)站Coinopsy和DeadCoins正在默默登記那些已經(jīng)消失或者正在消失的項(xiàng)目。據(jù)這兩個(gè)網(wǎng)站顯示，到目前為止，2018年有超過1000個(gè)項(xiàng)目已經(jīng)失敗。
從更深意義上講，ICO本質(zhì)上并不是貨幣。貨幣的本質(zhì)是信用，法定貨幣的本質(zhì)是國家信用，貨幣的背后必須要有財(cái)富對(duì)應(yīng)，有法律保障。而ICO并沒有國家信用背書，沒有法律保障。
事實(shí)上，由于成功率低且缺乏監(jiān)管，ICO的日子已經(jīng)屈指可數(shù)。很多區(qū)塊鏈項(xiàng)目已經(jīng)不再在他們的加密貨幣融資中進(jìn)行pre-ICO銷售，也就是說，不能在從私人投資者、機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)資本那里籌集資金。
因而，有了來自SEC和其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券型代幣的監(jiān)察的安全令牌產(chǎn)品或STO，被很多業(yè)界人士寄予了希望。
和ICO相比，合格項(xiàng)目的融資門檻并未因此拔高，但對(duì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目的質(zhì)量有了一定的要求標(biāo)準(zhǔn)，而因?yàn)轫?xiàng)目必須符合證券法的規(guī)定，減少了垃圾項(xiàng)目和騙子項(xiàng)目的數(shù)量，降低了投資風(fēng)險(xiǎn)。
簡(jiǎn)單地說，STO可以使區(qū)塊鏈上的證券更加透明、可轉(zhuǎn)移且更安全。它們將成為新的ICO，因?yàn)樗鼈儨p少了欺詐的機(jī)會(huì)，并至少保護(hù)了投資者的利益。
投資人在投資時(shí)終于不必?fù)?dān)心上當(dāng)受騙。他們唯一需要考慮的就是公司是否會(huì)成功，就像買公司股票一樣。美國的經(jīng)濟(jì)監(jiān)管框架為STO的成長提供了肥沃的土壤。
通過STO，你可以獲得巨大的投資利潤。你可以獲得固定或靈活的回報(bào)，這取決于公司的收入，你還可以獲得非專有權(quán)利。例如，您可以參與你投資的STO公司的決策過程。
猜想六：ETF可能在2019年獲得批準(zhǔn)
2018年年底，瑞士監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過了Amun公司的加密貨幣ETP。ETP指的是在證券交易所交易的衍生投資產(chǎn)品，以商品為基礎(chǔ)進(jìn)行估值。
Amun ETP在概念上類似于交易所交易基金(ETF)，因?yàn)樗试S機(jī)構(gòu)投資者和經(jīng)認(rèn)可的零售交易商投資數(shù)字資產(chǎn)，無需托管人或自行處理額外的監(jiān)管障礙。
在瑞士證券交易所上市交易的HODL ETP將像普通上市股票一樣運(yùn)作，允許投資者出售和購買HODL ETP中的股份，從而間接投資加密貨幣市場(chǎng)。
瑞士SIX證券交易所批準(zhǔn)加密貨幣ETP可以說是具有里程碑意義的事件，因?yàn)樯踔吝B美國都還未在證券交易所正式上線此類產(chǎn)品。最近幾個(gè)月以來，美國證券交易委員會(huì)一直都在慎重考慮是否或者何時(shí)將批準(zhǔn)第一個(gè)比特幣交易所交易基金(ETF)。
今年7月份，SEC拒絕了Winklevoss雙胞胎基于Gemini受監(jiān)管交易所的比特幣ETF提議。當(dāng)時(shí)，SEC給出的解釋是，加密貨幣交易市場(chǎng)還不夠成熟，不足以處理ETF。
8月份，ProShares和另外兩家公司提交了8支基于比特幣期貨市場(chǎng)價(jià)格的ETF。SEC再次拒絕了這8支ETF，并堅(jiān)定地表示，比特幣期貨市場(chǎng)的規(guī)模并不大，無法為比特幣提供基本價(jià)值。
12月初，美國證券交易委員會(huì)(SEC)通知加密貨幣和投資者團(tuán)體，將推遲對(duì)VanEck比特幣ETF的裁決，直至2月27日。許多人認(rèn)為，VanEck比特幣ETF是引發(fā)下一輪加密貨幣牛市的迫切需要的催化劑。
Bakkt將在1月底之前推出實(shí)物結(jié)算的比特幣期貨合約。這將增強(qiáng)整個(gè)投資者群體對(duì)比特幣的信心，這些投資者群體包括對(duì)沖基金、高凈值個(gè)人，甚至是那些站在一旁等待比特幣在密碼世界中展現(xiàn)某種“理智”的普通投資者。納斯達(dá)克還打算在2019年第一季度推出比特幣期貨產(chǎn)品。納斯達(dá)克(Nasdaq)和(Bakkt)可能都獲得了商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)的批準(zhǔn)，從而增強(qiáng)了比特幣的有效性。
ETF將是美國證券交易委員會(huì)(SEC)對(duì)比特幣是一種可行投資資產(chǎn)進(jìn)行分類的間接批準(zhǔn)。這將為其它由其它知名數(shù)字資產(chǎn)(如ETH或數(shù)字資產(chǎn)組合)支持的ETF奠定基礎(chǔ)。
“ETF教父”Reggie Browne表示，比特幣交易所交易基金將“很快就會(huì)獲得認(rèn)證”。他表示，比特幣交易所交易基金只有在行業(yè)內(nèi)建立強(qiáng)有力的監(jiān)管框架后才會(huì)獲得批準(zhǔn)。
猜想七：托管解決方案將變得更便宜
托管解決方案和保險(xiǎn)正在成為加密借貸領(lǐng)域的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。 他們擁有明確的法規(guī)并提供保護(hù)加密貨幣資產(chǎn)的最佳方式，他們正在增加信任并吸引新的投資者。
為投資者提供加密貨幣交易機(jī)會(huì)而不存在被盜風(fēng)險(xiǎn)是至關(guān)重要的，這就是為什么像Gemini、BitGo和Coinbase這樣的大型加密交易所已經(jīng)擁有自己的托管服務(wù)的原因。隨著類似服務(wù)的普及，它們將變得更加實(shí)惠。
猜想八：安全將是創(chuàng)新的主要方向
區(qū)塊鏈可實(shí)現(xiàn)安全交易并防止欺詐，這就是它不斷激發(fā)新應(yīng)用程序的原因。安全性仍然是加密經(jīng)濟(jì)中的主要關(guān)注點(diǎn)，因此它將成為該行業(yè)的主要?jiǎng)?chuàng)新來源。
更高的安全性將帶來更大的穩(wěn)定。HYPR等公司使用分散的生物識(shí)別區(qū)塊鏈身份驗(yàn)證和其他基于區(qū)塊鏈的應(yīng)用程序，以提供更大的安全性和最小化數(shù)據(jù)泄漏。越來越多的企業(yè)正朝著類似的方向發(fā)展。
猜想九：分布式應(yīng)用程序?qū)⒗^續(xù)增長
DApp，是搭載在公鏈的應(yīng)用程序。與建立在IOS系統(tǒng)或者Aoid系統(tǒng)上的App不同，DApp是建立在底層區(qū)塊鏈開發(fā)平臺(tái)和共識(shí)機(jī)制上的分布式應(yīng)用，具備區(qū)塊鏈去中心化、不可篡改的特征。
今年，隨著加密貓、FOMO 3D、EOS像素以及各種菠菜游戲的火爆，人們對(duì)區(qū)塊鏈的關(guān)注開始從“公鏈”轉(zhuǎn)向DApp。
第一款以太坊去中心化游戲是加密貓。這個(gè)游戲的目的是收集和繁殖數(shù)字貓。 這種去中心化的應(yīng)用并沒有徹底改變?nèi)魏蜗到y(tǒng)，但它確實(shí)帶來了一個(gè)想法，引起了許多開發(fā)人員的注意，他們很快意識(shí)到去中心化應(yīng)用和以太坊網(wǎng)絡(luò)的潛力。
有許多初創(chuàng)公司使用加密令牌，并推出了許多基于區(qū)塊鏈的視頻游戲相關(guān)服務(wù)。區(qū)塊鏈游戲平臺(tái)的開發(fā)可能需要更多的努力。目前全球已擁有不下300個(gè)Dapp，2019年將會(huì)進(jìn)一步爆發(fā)。
猜想十：去中心化交易所將進(jìn)一步被接受
2018年是交易所的爆發(fā)之年。截止到12月21日，據(jù)Coinmarketcap的數(shù)據(jù)顯示，目前全球總計(jì)有交易所16070家。僅在下半年交易所的數(shù)量就增加了近5000家!但大多數(shù)交易所的經(jīng)營慘淡!
然而，黑客攻擊、資產(chǎn)被盜后無力償還，被迫進(jìn)入破產(chǎn)清算。但更多的是因?yàn)樵庥鰯?shù)字貨幣熊市。平臺(tái)上線后收益太低，后期運(yùn)維成本太高，資金入不敷出或是投資方突然撤資，致使不少交易所倒閉。
安全問題、監(jiān)管問題和成本問題等三大方面的問題已經(jīng)嚴(yán)重制約著數(shù)字貨幣交易所的發(fā)展。也讓人對(duì)去中心化交易所的期望越來越高。
幣安趙長鵬稱，他相信在未來五到十年內(nèi)，去中心化交易所會(huì)徹底戰(zhàn)勝中心化交易所。他強(qiáng)調(diào)，去中心化交易所會(huì)給予人們更多的自由，他們將不必把資產(chǎn)置于交易所。但這并不一定意味著它對(duì)你更安全，而只是意味著你有更多的控制權(quán)。盡管去中心化交易所的表現(xiàn)“總是比中心化交易所慢”，但他相信，去中心化交易所將在幾年后變得足夠快，從而能夠接管市場(chǎng)。
關(guān)于去中心化交易所的討論早在2013年就是熱門話題，而在過去這兩年去中心化交易所項(xiàng)目數(shù)量也不在少數(shù)，如：0x、Kyber、Airswap、stex以及蓋亞GAIA(gaia.kim)等。
在未來的一年里，雖然目前大多數(shù)加密交易都是中心化的，但是去中心化的交易所將增加數(shù)量，因?yàn)樗鼈兡芴峁└玫挠脩艨刂啤⒏叩陌踩院透玫牧鲃?dòng)性。
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