區(qū)塊鏈ABS是什么？
區(qū)塊鏈ABS是什么？
2019-01-07 13:49:14 來源：鏈人APP
搶沙發(fā)
2019-01-07 13:49:14 來源：鏈人APP
摘要：ABS，即Asset-backed Securities，資產證券化。通俗而言，就是指將缺乏流動性、但具有可預期收入的資產，通過在資本市場上發(fā)行證券的方式予以出售，以獲取融資，以最大化提高資產的流動性。
關鍵詞：
區(qū)塊鏈
ABS
什么是ABS?結合區(qū)塊鏈技術發(fā)行的ABS又有什么優(yōu)勢呢?
ABS，即Asset-backed Securities，資產證券化。通俗而言，就是指將缺乏流動性、但具有可預期收入的資產，通過在資本市場上發(fā)行證券的方式予以出售，以獲取融資，以最大化提高資產的流動性。資產證券化是通過在資本市場和貨幣市場發(fā)行證券籌資的一種直接融資方式。由于銀行有短存長貸的矛盾，資產管理公司有回收不良資產的壓力，因此目前在我國，資產證券化得到了銀行和資產管理公司的青睞。
區(qū)塊鏈技術作為獨立的底層數據存儲和驗證技術，具有去中介信任、防篡改、交易可追溯等特性，能夠實現交易過程中，各節(jié)點共同維護一套交易賬本數據，實時掌握并驗證賬本內容。各家機構間信息和資金通過分布式賬本和共識機制保持實時同步，有效解決了機構間費時費力的對賬清算問題。并且，區(qū)塊鏈能夠實現對基礎資產全生命周期的管理能力，包括放款、還款、逾期以及交易等全流程的數據上鏈，以達到對現金流進行實時監(jiān)控和精準預測的目的。
區(qū)塊鏈技術在這一場景下，從業(yè)務流程多個環(huán)節(jié)切入，解決了業(yè)務中多方痛點：
對于中介機構而言，資產證券化產品盡調環(huán)節(jié)的盡調置信程度明顯提升，盡調效率也得到提高，實時掌握資產違約風險。
對于投資者而言，所投資產的透明程度顯著增強，同時二級交易的估值和定價也變得有據可依。
對于監(jiān)管機構而言，能夠更大程度上滿足穿透式審核和監(jiān)管的要求。能夠有效把控金融杠桿、提前防范系統性風險。
對于項目方而言，采用區(qū)塊鏈技術增加了投資收益、降低了融資和溝通成本，也使得投前、投后的管理更有效。同時讓資金流轉速度更快，資金的分配效率更高。
有看法認為區(qū)塊鏈的最佳實踐場景之一就是資產證券化，這一技術可改變金融系統底層設計，實現所有市場參與人對資產所有權和交易信息的無差別記錄，保證了底層資產數據的真實性。同時鏈上處理ABS交易信息，任何一次變動都可以同步更新到所有節(jié)點，節(jié)省了此前冗長的手續(xù)和資源的消耗。
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責編：kongwen
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