區(qū)塊鏈和人工智能如何改變資產(chǎn)管理行業(yè)？（中篇）
區(qū)塊鏈和人工智能如何改變資產(chǎn)管理行業(yè)？（中篇）
2019-02-13 15:30:44 來源： 區(qū)塊鏈鉛筆
搶沙發(fā)
2019-02-13 15:30:44 來源： 區(qū)塊鏈鉛筆
摘要：長期以來，資產(chǎn)管理行業(yè)在為客戶帶來豐厚的回報(bào)的同時(shí)，也一直具有很大的排他性和封閉性。但傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)正在發(fā)生變化，因?yàn)橥顿Y者要求更好的業(yè)績或者更低的收費(fèi)。而以大數(shù)據(jù)、AI和區(qū)塊鏈為代表的新興技術(shù)的應(yīng)用將幫助該行業(yè)簡化操作流程，減少開支，并制定更有預(yù)見性的靈活策略。
關(guān)鍵詞：
區(qū)塊鏈
人工智能
理解進(jìn)化的必要性
資產(chǎn)，或者說財(cái)富的管理是1933年首次出現(xiàn)的一個(gè)術(shù)語，從那以后它一直在慢慢地發(fā)展和變化—但其目的總是為客戶提供相同的結(jié)果。近期，資產(chǎn)管理領(lǐng)域也有所發(fā)展，主要銀行和金融機(jī)構(gòu)都在提供相關(guān)服務(wù)，而對沖基金也在發(fā)揮巨大作用。
但是，整個(gè)投資生態(tài)系統(tǒng)的資本主義和精英化本質(zhì)一直具有很大的排他性和封閉性，而這一觀點(diǎn)已不再被廣泛接受了。無論是哪個(gè)行業(yè)，其全球總體趨勢都在變得更加包容，尤其是在財(cái)富和獲取資金方面。
Edgar Radjabli是一家資產(chǎn)管理公司Apis Capital Management的管理合伙人。該公司通過區(qū)塊鏈和AI技術(shù)向其客戶解釋了事務(wù)的必然性變化。
“傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)正在發(fā)生變化，因?yàn)橥顿Y者要求更好的業(yè)績或更低的收費(fèi)，” Radjabli解釋道。“在過去，大型共同基金可能會收取2-4％的年費(fèi)，但仍表現(xiàn)平平。因此，對于那些只想?yún)⑴c市場的人來說，他們已經(jīng)開始遠(yuǎn)離這些類型的投資，并專項(xiàng)低收費(fèi)的指數(shù)基金經(jīng)理人。”
“話雖如此，能夠投資對沖基金的高凈值投資者正在尋找能夠始終如一地在市場上取得卓越表現(xiàn)的基金。要做到這一點(diǎn)，那些資產(chǎn)管理者需要制定比以往更先進(jìn)的戰(zhàn)略，這正是人工智能能夠有所發(fā)揮的地方。”
“在過去，資產(chǎn)管理人員會根據(jù)經(jīng)過反復(fù)測試的數(shù)據(jù)制定并執(zhí)行策略，希望過去曾有效的手段能夠繼續(xù)發(fā)揮作用?；蛘哒f，他們過分依賴自由交易，缺乏明確和一致的指導(dǎo)，使他們?nèi)菀壮霈F(xiàn)人為錯(cuò)誤和紀(jì)律或風(fēng)險(xiǎn)管理的崩潰。”
無論是小試身手的新人，還是那些投入大筆資金的老手，他們的投資需求肯定都會變得更高。傳統(tǒng)方法已經(jīng)不能提供滿意的結(jié)果了，而對新技術(shù)的依賴反而會有所幫助。
Radjabli補(bǔ)充說明了區(qū)塊鏈在其中的作用：
“區(qū)塊鏈技術(shù)還為資產(chǎn)經(jīng)理人提供了落實(shí)創(chuàng)新性管理協(xié)議的機(jī)會。通常，資產(chǎn)經(jīng)理人會使用第三方管理員記錄投資者對股票或LP權(quán)益的所有權(quán)。這樣，管理大量股東就會變得困難。區(qū)塊鏈技術(shù)可以解決這個(gè)問題，因?yàn)樗袡?quán)都是通過不可篡改、獨(dú)立而且永遠(yuǎn)存在的賬本注冊的。”
“此外，像Stellar這樣的區(qū)塊鏈協(xié)議還允許投資者在一個(gè)賬戶下持有多種資產(chǎn)代幣。因此，他們可以輕松地投資像Apis這樣的對沖基金、紐約的某個(gè)房產(chǎn)、金礦以及初創(chuàng)公司。目前為止，這還是不現(xiàn)實(shí)的，因?yàn)樗猩鲜鐾顿Y將會被獨(dú)立管理。”
與時(shí)俱進(jìn)
不僅Radjabli和Apis看到了新技術(shù)的潛力，IBM這一級別的公司也已經(jīng)開始利用新技術(shù)來改善資產(chǎn)管理服務(wù)了。IBM最近推出了基于區(qū)塊鏈的Maximo Network，該產(chǎn)品旨在進(jìn)一步完善Maximo已經(jīng)提供的行業(yè)領(lǐng)先的資產(chǎn)管理功能（Maximo是一款企業(yè)資產(chǎn)管理工具，允許個(gè)人維護(hù)所有類型的資產(chǎn)，實(shí)時(shí)檢查資產(chǎn)健康狀況并簡化從采購到合同管理的全球性操作—這也是利用物聯(lián)網(wǎng)完成的）。
IBM也公開了為什么他們認(rèn)為在所有新興技術(shù)中，區(qū)塊鏈尤其能夠加強(qiáng)資產(chǎn)管理的原因。首先，他們認(rèn)為區(qū)塊鏈能夠?qū)崿F(xiàn)公開合作，帶來資產(chǎn)和交易透明度，并最終趨于穩(wěn)定。
Radjabli也支持這一點(diǎn)，他強(qiáng)調(diào)了不論在任何領(lǐng)域，區(qū)塊鏈在簡化操作流程、提高效率方面都有著巨大的潛力。他也提到了AI在幫助制定多樣化的投資策略方面的力量。
“區(qū)塊鏈完美適配資產(chǎn)管理行業(yè)，能夠幫助簡化管理流程，減少開支，同時(shí)提供能夠?qū)崿F(xiàn)投資回報(bào)最大化的創(chuàng)新資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。而AI則為我們提供了制定“進(jìn)化型策略”的機(jī)會，這些策略能夠始終如一地了解并消化最新的市場數(shù)據(jù)，”Radjabli補(bǔ)充道。
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