以金融創(chuàng)新為噱頭的“區(qū)塊鏈”、“虛擬幣”項(xiàng)目在3·15大限，紛紛上演資金鏈斷裂、跑路事件，政府部門同時(shí)加大查處此類“龐氏騙局”的監(jiān)管力度，并及時(shí)化解傳銷、非吸案的社會(huì)群體事件。
近日某媒體披露的“行騙”傳銷幣的名單，真實(shí)數(shù)據(jù)可能高。在消費(fèi)者維權(quán)背景下，對(duì)于沒(méi)有被點(diǎn)名的項(xiàng)目，也應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行自查，防止出現(xiàn)群體性事件。
筆者結(jié)合實(shí)務(wù)中企業(yè)受到行政處罰、甚至涉嫌傳銷、非吸的犯罪類案件情況，僅主要針對(duì)企業(yè)在對(duì)外宣傳推廣方面提出如下合規(guī)建議：
1、真實(shí)披露業(yè)務(wù)、項(xiàng)目情況。企業(yè)不得隱瞞或者回避真實(shí)情況、混淆事實(shí)、無(wú)依據(jù)地夸大項(xiàng)目或者服務(wù)的 功能、品質(zhì)、價(jià)值；不得強(qiáng)行與“區(qū)塊鏈”、“虛擬幣”技術(shù)或者解決方案掛鉤或虛構(gòu)聯(lián)系；不得為享受政府對(duì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目的優(yōu)惠政策，謊稱從事區(qū)塊鏈技術(shù)業(yè)務(wù)，騙取政府補(bǔ)貼或補(bǔ)助。
特別注意的是，對(duì)于騙取政府財(cái)政補(bǔ)貼的行為，根據(jù)我國(guó)刑事相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為，認(rèn)定為詐騙罪。
“潘某某詐騙罪”一案中，潘某某為獲取政府專項(xiàng)資金，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，偽造合同和申請(qǐng)資質(zhì)，騙取政府應(yīng)急專項(xiàng)資金，數(shù)額特別巨大。最終被法院認(rèn)定為詐騙罪。
2、如實(shí)披露服務(wù)/技術(shù)效果，由消費(fèi)者獨(dú)立作出投資或者購(gòu)買決定。有些區(qū)塊鏈項(xiàng)目為吸引投資者，引進(jìn)投資，或消費(fèi)者購(gòu)買其服務(wù)，通過(guò)夸大項(xiàng)目?jī)r(jià)值、收益或不正當(dāng)手段夸大自己、貶低競(jìng)爭(zhēng)者，以爭(zhēng)奪市場(chǎng)、爭(zhēng)奪客戶。
根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》，“未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對(duì)金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。”
根據(jù)貴州省監(jiān)督管理局發(fā)布2018年查處不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為典型案例，其中，對(duì)于中聯(lián)氫能區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)應(yīng)用有限公司虛假宣傳案，監(jiān)管部門公開(kāi)披露：2018年7月19日，貴陽(yáng)市觀山湖區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局接舉報(bào)，稱中聯(lián)氫能區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)應(yīng)用有限公司在從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中涉嫌虛假宣傳，觀山湖區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局隨即依法對(duì)該公司立案調(diào)查。
經(jīng)查實(shí)，案件當(dāng)事人在商業(yè)活動(dòng)中，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)講師講座、網(wǎng)絡(luò)宣傳（百度貼吧）等方式，夸大產(chǎn)品功能、銷售狀況及未來(lái)盈利空間，誤導(dǎo)消費(fèi)者。最終，觀山湖區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局認(rèn)為，當(dāng)事人的行為是《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第八條規(guī)定禁止的虛假宣傳，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第二十條之規(guī)定，觀山湖區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局對(duì)當(dāng)事人作出行政處罰150萬(wàn)元的決定。
因此，企業(yè)在宣傳過(guò)程中，要對(duì)產(chǎn)品、市場(chǎng)情況作客觀描述，使用真實(shí)的數(shù)據(jù)和信息，避免遭到監(jiān)管部門的處罰。
3、制定合規(guī)收益模式，不得通過(guò)銷售返利的形式發(fā)展下線。我國(guó)對(duì)于傳銷犯罪的層級(jí)和參與人數(shù)都已經(jīng)作出明確規(guī)定：
《關(guān)于嚴(yán)厲打擊傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)意見(jiàn)的通知》：
?。ㄒ唬┙?jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員、組織網(wǎng)絡(luò)從事無(wú)店鋪經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，參加者之間上線從下線的營(yíng)銷業(yè)績(jī)中提取報(bào)酬的；
?。ǘ﹨⒓诱咄ㄟ^(guò)交納入門費(fèi)或以認(rèn)購(gòu)商品（含服務(wù)，下同）等變相交納入門費(fèi)的方式，取得加入、介紹或發(fā)展他人加入的資格，并以此獲取回報(bào)的；
?。ㄈ┫葏⒓诱邚陌l(fā)展的下級(jí)成員所交納費(fèi)用中獲取收益，且收益數(shù)額由其加入的先后順序決定的；
?。ㄋ模┙M織者的收益主要來(lái)自參加者交納的入門費(fèi)或以認(rèn)購(gòu)商品等方式變相交納的費(fèi)用的；
?。ㄎ澹┙M織者利用后參加者所交付的部分費(fèi)用支付先參加者的報(bào)酬維持運(yùn)作的；
（六）其他通過(guò)發(fā)展人員、組織網(wǎng)絡(luò)或以高額回報(bào)為誘餌招攬人員從事變相傳銷活動(dòng)的。
“白某組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪”一案中，白某等十名被告，為國(guó)外某挖礦網(wǎng)站招募中國(guó)“礦主”，通過(guò)發(fā)展下線獲得返傭，最終經(jīng)過(guò)偵查機(jī)關(guān)調(diào)查取證，法庭庭審，最終法院認(rèn)定：盡管被告人白某某等被告僅從事推介、宣傳、返利等行為，但是，其明知該會(huì)員網(wǎng)站的交易平臺(tái)的收益模式，以提供投資理財(cái)為名，要求參加者繳納費(fèi)用獲得加入資格，為網(wǎng)站提供技術(shù)及服務(wù)，并按一定順序組成層級(jí)，直接或間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，屬于擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，最終認(rèn)定被告人的行為均已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，且均系情節(jié)嚴(yán)重。
因此，對(duì)于從事項(xiàng)目推介的企業(yè)，即便已經(jīng)涉及此類活動(dòng)，在接受偵查機(jī)關(guān)調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)如實(shí)供述、積極退贓以爭(zhēng)取寬大處理；未涉及的，也應(yīng)當(dāng)及時(shí)自查，避免向介紹人提供金錢性質(zhì)的鼓勵(lì)的行為，對(duì)于內(nèi)部銷售體系作合規(guī)處理。
4、客戶信息收集及管理。對(duì)于向普通用戶提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，根據(jù)我國(guó)《電信和互聯(lián)網(wǎng)用戶個(gè)人信息保護(hù)規(guī)定》第九條，未經(jīng)用戶同意，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者不得收集、使用用戶個(gè)人信息。電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者收集、使用用戶個(gè)人信息的，應(yīng)當(dāng)明確告知用戶收集、使用信息的目的、方式和范圍，查詢、更正信息的渠道以及拒絕提供信息的后果等事項(xiàng)。
企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，收集、使用、保管用戶數(shù)據(jù)都應(yīng)當(dāng)建立完善、安全的軟硬件設(shè)施，防止出現(xiàn)數(shù)據(jù)泄露、違規(guī)使用等，特別是“史上最嚴(yán)”歐盟《一般數(shù)據(jù)保護(hù)規(guī)定》（General Data Protection Regulations）實(shí)施后，從事涉外業(yè)務(wù)的中國(guó)企業(yè)，如何在歐盟日趨嚴(yán)格的數(shù)據(jù)保護(hù)環(huán)境下，盡早地建立完備的內(nèi)部數(shù)據(jù)管理制度，更加合規(guī)地開(kāi)展業(yè)務(wù)，已經(jīng)非常緊迫。
5、取得合法資質(zhì)。對(duì)于從事區(qū)塊鏈技術(shù)開(kāi)發(fā)、金融及類金融產(chǎn)品發(fā)行、區(qū)塊鏈游戲運(yùn)營(yíng)的，應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)的運(yùn)營(yíng)資質(zhì)。
對(duì)于區(qū)塊鏈游戲開(kāi)發(fā)或運(yùn)營(yíng)來(lái)說(shuō)，根據(jù)我國(guó)對(duì)于網(wǎng)絡(luò)游戲開(kāi)發(fā)的法律規(guī)定，從事網(wǎng)絡(luò)游戲開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)的應(yīng)當(dāng)具備網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)許可。
對(duì)于從事網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的平臺(tái)、APP應(yīng)當(dāng)及時(shí)取得ICP備案、ICP經(jīng)營(yíng)許可證，并確認(rèn)業(yè)務(wù)范圍是否需要取得互聯(lián)網(wǎng)新聞信息許可等特定資質(zhì)，必要時(shí)，按照《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》要求，在區(qū)塊鏈信息服務(wù)備案管理系統(tǒng)完成備案。
總之，由于虛假宣傳具有欺騙性、誘惑性，受到我國(guó)監(jiān)管部門的嚴(yán)格禁止，經(jīng)營(yíng)者如果沒(méi)有做好企業(yè)經(jīng)營(yíng)合規(guī)的全面布局，則很容易受到監(jiān)管處罰，甚至涉刑。
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