2021年，加密貨幣市場的繁榮證明該技術已成為主流。隨著人們對比特幣、DeFi和穩(wěn)定幣的興趣上升，全球各國的監(jiān)管機構越來越關注如何管理這個空間。
在過去十年中，美國政府的一些機構、聯(lián)邦機構和局一直在密切關注數(shù)字資產(chǎn)空間。證券交易委員會、商品期貨交易委員會、貨幣監(jiān)理署、聯(lián)邦存款保險公司、財政部、美聯(lián)儲和金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡都提出了影響美國加密貨幣政策的意見。
此外，自從區(qū)塊鏈公司進入金融服務領域以來，其中一些機構已經(jīng)改變了他們的加密貨幣立場。許多人試圖將加密貨幣監(jiān)管納入為傳統(tǒng)銀行和金融業(yè)制定的規(guī)范范圍。在美國，一個全面的加密貨幣框架可能需要所有主要金融監(jiān)管機構的合作努力。目前，沒有一個實體被認為是美國加密貨幣政策的旗手。
SEC在美國的加密貨幣監(jiān)管中扮演著最積極的角色之一。它成立于1934年，旨在防止與證券或金融合同銷售有關的欺詐行為。在加密貨幣方面，SEC對其認為非法籌集資金的加密貨幣項目采取行動。這通常發(fā)生在公司或項目向美國投資者出售可被視為證券的代幣，而沒有向美國證券交易委員會備案或遵循適當?shù)囊蟆?/div>
多年來，SEC已經(jīng)指控了幾個加密貨幣項目，其中許多項目通過首次代幣發(fā)行籌集資金。最引人注目的案件之一是SEC會對流行的消息傳遞應用程序Telegram采取的法律行動。2020年6月，該機構迫使Telegram向投資者歸還其通過代幣發(fā)行籌集的12億美元，并向該公司開出1850萬美元的罰單。
從SEC的行動可以看出，它的主要重點是確定某個加密貨幣是否是一種證券，以便對其進行監(jiān)管。該機構還負責批準由加密貨幣支持的交易產(chǎn)品，如比特幣交易所交易基金，但SEC在批準備受期待的現(xiàn)貨比特幣ETF方面一直拖著后腿。此外，SEC的主席蓋瑞?杰斯勒(Gary Gensler)也多次對DeFi和穩(wěn)定幣發(fā)出警告，讓人懷疑該機構未來可能會如何取締這一領域。
美國商品期貨交易委員會(CFTC)
CFTC是一個監(jiān)管金融衍生品的美國政府機構。它執(zhí)行與商品、證券、債券和加密貨幣等資產(chǎn)的金融合同(包括期貨、期權和掉期)交易有關的規(guī)則。2015年，CFTC發(fā)現(xiàn)比特幣等加密貨幣是受其監(jiān)督的商品。該機構對向美國公民提供比特幣和以太坊等加密資產(chǎn)的期貨或期權合約的交易所進行了監(jiān)管監(jiān)督。
與SEC類似，CFTC對其認為違反衍生資產(chǎn)法的加密貨幣公司采取了行動。2020年10月，CFTC對BitMEX非法向美國居民提供比特幣衍生品交易提出了指控。一年后，它主導了對Tether和Bitfinex的執(zhí)法行動，指控其母體iFinex未經(jīng)注冊就向美國公民提供交易服務。CFTC后來與iFinex達成和解，并向該公司開出4250萬美元的罰單。
雖然CFTC對向美國國民提供的加密貨幣衍生品服務有全面的監(jiān)管控制，但它很少對加密貨幣現(xiàn)貨市場進行干預。然而，CFTC主席Rostin Behnam已經(jīng)要求國會在加密貨幣監(jiān)督方面有更大的權力，并要求提供1億美元的額外資金，用于監(jiān)測該領域。很明顯，CFTC的目標是在加密貨幣監(jiān)管中發(fā)揮更突出的作用。有報道稱，該機構未來可能與SEC聯(lián)手監(jiān)督加密貨幣監(jiān)管。
美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)
雖然將與美元掛鉤的穩(wěn)定幣投入使用可以為投資者賺取比傳統(tǒng)儲蓄賬戶更高的利息，但由于缺乏政府支持的保險，穩(wěn)定幣比真正的美元存款具有更大的風險。因此，適當?shù)谋ｋU可能是將穩(wěn)定幣納入美國經(jīng)濟的一個缺失環(huán)節(jié)。而這正是聯(lián)邦存款保險公司可能發(fā)揮作用的地方。聯(lián)邦存款保險公司是負責為美國銀行存款提供保險的監(jiān)管機構，每個儲戶最高可獲得25萬美元。去年，F(xiàn)DIC表示，它正在研究穩(wěn)定幣的存款保險。
2022年1月，據(jù)報道，F(xiàn)DIC正在審查USDF的保險范圍，USDF是一個由美國銀行財團創(chuàng)建的穩(wěn)定幣，包括納什維爾第一銀行(FirstBank of Nashville)、Synovus、紐約社區(qū)銀行(New York Community Bank)和斯特林國家銀行(Sterling National Bank)。FDIC對托管加密貨幣賬戶的保險是一個亟需的市場解決方案。不過，F(xiàn)DIC是否會加入穩(wěn)定幣的行列，還有待觀察。新任命的FDIC代理主席Martin Gruenberg表示，評估加密貨幣風險是該機構2022年的首要任務之一。
美聯(lián)儲(FED)
美聯(lián)儲是美國的中央銀行，負責領導該國的貨幣政策。它是印刷美國經(jīng)濟中所有流通的美元紙幣供應的主要實體。該組織管理國家的支付基礎設施，并在20世紀70年代開發(fā)了一個自動清算所系統(tǒng)，為紙質(zhì)支票提供了一個電子替代品。美聯(lián)儲對加密貨幣監(jiān)管的參與與任何可能影響該領域的直接政策無關。然而，它負責創(chuàng)建一個潛在的中央銀行數(shù)字貨幣，一個由政府支持的官方數(shù)字美元，預計將在未來幾年被納入美國貨幣支付基礎設施。
美國財政部
雖然美國財政部不是一個監(jiān)管機構，但它在決定如何監(jiān)管加密貨幣資產(chǎn)方面發(fā)揮著關鍵作用。這是因為它是負責管理聯(lián)邦政府財政的行政部門。財政部的一個角色是與政策制定者一起審議加密貨幣資產(chǎn)對美國貨幣、經(jīng)濟和稅收政策的影響。在這個具體問題上，財政部長珍妮特?耶倫(Janet Yellen)曾公開警告說，加密貨幣被用于非法交易，并強調(diào)穩(wěn)定幣對美國經(jīng)濟構成的金融風險。
關于與加密貨幣有關的具體職能，財政部通過其監(jiān)督的國內(nèi)稅收局收取聯(lián)邦稅。因此，財政部對加密貨幣的影響主要與稅收政策和將資產(chǎn)類別納入國家的稅法有關。根據(jù)報道，財政部將對所有超過1萬美元的交易實施 “加密貨幣經(jīng)紀人 ”的稅務報告義務，這是兩黨共同提出的2021年基礎設施法案的規(guī)則。
此外，金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(FinCEN)是財政部的一個分局，負責跟蹤交易以防止洗錢或其他違反《銀行保密法》的行為。去年，F(xiàn)inCEN對比特幣混合器Helix和Coin Ninja的創(chuàng)始人拉里-迪恩-哈蒙(Larry Dean Harmon)作出處罰，因為他們在2014年至2020年間被用來洗錢。同樣，2021年8月，F(xiàn)inCEN對加密貨幣交易所BitMEX罰款1億美元，理由是其比特幣衍生品交易平臺缺乏反洗錢程序，違反了《銀行保密法》。
美國加密貨幣監(jiān)管的未來
經(jīng)過去年的市場反彈，毫無疑問，加密貨幣已經(jīng)進入主流。因此，世界各地的監(jiān)管機構都在密切關注這一領域。除了比特幣，DeFi和穩(wěn)定幣的擴散也成為監(jiān)管機構的一個熱門話題。在美國，SEC、CFTC、FDIC、美聯(lián)儲和財政部都已經(jīng)開始監(jiān)測這一領域，并對加密貨幣政策進行了評估。隨著數(shù)字資產(chǎn)的持續(xù)增長，美國機構很可能會在監(jiān)管該領域方面發(fā)揮更積極的作用。
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責編：zhangwenwen
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