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　　今年出自對區(qū)塊鏈技術(shù)和數(shù)字貨幣的好奇心，以及比特幣，以太坊等暴漲的財富效應(yīng)，參與了數(shù)字貨幣的投資，并微利全身而退。今年的數(shù)字貨幣投機，不可避免的涉及和了解到了各種ICO(initial coin offer或說initial crypted-token offer)，在暴利的誘惑下，我也曾心動，想要自己做ICO，但對這種項目了解的越多，我越發(fā)細思極恐。

 

　　看了許多區(qū)塊鏈項目ICO白皮書，每頁上都寫著“區(qū)塊鏈”，“fintech”，“去中心化網(wǎng)絡(luò)”，“顛覆式創(chuàng)新”，還有“PoW”，“DPoS”，“智能合約”，“分布式賬本”，“非對稱加密”這些黑話，署名從極客高手Daniel Larimer，到幣圈傳奇李笑來。我橫豎睡不著，仔細看了半夜，才從字縫里看出字來，滿本都寫著三個字是“騙錢嗎”。

 

　　我不是法律和金融監(jiān)管方面的專業(yè)人士，可能我的文章存在某些專業(yè)性上的紕漏，但我覺得，這個世上的專業(yè)人士和聰明人很多，有常識，良知和勇氣的人太少。古往今來，騙局往往是打著新鮮的概念或者科技創(chuàng)新的旗號，從龐氏騙局，麥道夫騙局，到國內(nèi)各種郵幣卡，現(xiàn)貨白銀，乃至最近的巴鐵騙局，ICO也不例外。

 

　　ICO的問題太多人心里清楚，但是他們或者：1）是各種行業(yè)精英，自己想進去撈一筆；

 

　　或者2）事不關(guān)己高高掛起；

 

　　或者3）和稀泥，把這個看成簡單的泡沫，監(jiān)管的空白地帶，類似美國西部淘金的蠻荒時代，超額收益是正常的，“泡沫推動科技進步”。

 

　　我也為自己考慮過1），2），3），但是這些天看到的ICO的種種亂象，各路貪婪的野獸吃相之難看，顏之厚，心之黑，讓我怒不可止，我看到所有網(wǎng)上的文章，有說ICO是“創(chuàng)新的融資模式”，有說ICO是“泡沫”，但沒有一篇說ICO是“非法集資”和“詐騙”。

 

　　ICO與“幣圈”，“區(qū)塊鏈”早就千纏百結(jié)，其中許多利益相關(guān)者，從各種萬幣侯，礦場主，交易所，到金控企業(yè)，VC，區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)業(yè)的掘金者，有太多利益相關(guān)者，也包括我朋友圈中的不少人。

 

　　我認為區(qū)塊鏈技術(shù)本身是可能會很有用的，很不幸現(xiàn)在除了投機和欺詐它沒有誕生被實際廣泛接受的應(yīng)用；我認為BTC，ETH這些是投機，是郁金香泡沫，新老韭菜愿打愿挨我管不著；礦場主，交易所是掘金潮中的賣水者，不算違法。

 

　　但是ICO已經(jīng)淪為了徹底的騙局，在這過程中不受監(jiān)管的交易所推波助瀾功不可沒。不吃驚的是，“中國比特幣首富”李笑來，既是數(shù)字貨幣交易所“云幣網(wǎng)”的大股東，也是各種ICO圈錢項目的背后站臺者和親自操刀者，以及傳言中（這個不容易驗證）二級市場的大莊家。

 

　　既然揭露ICO騙局會得罪這些人，就讓我做這個與他們?yōu)閿车奶眉X德，既然這是一個“皇帝的新衣”式的騙局，沒有人站出來，那就讓我做這個說真話的小孩。

 

 

　　ICO沒有監(jiān)管，也沒有明確的定義，一般是這樣運行的

 

　　ICO融資的主體，往往不是公司，而是一個拼湊出來的團隊，可能會分散在各個國家。高級一點的項目會設(shè)立一個離岸基金會。最后資金的流向是由基金會捐款給個人，以回避非法集資的本質(zhì)。

 

　　ICO融資的項目，往往是一個區(qū)塊鏈技術(shù)相關(guān)的項目，項目不需要有代碼，產(chǎn)品（也大多數(shù)沒有），ICO的團隊一般做一個網(wǎng)站，發(fā)布一個“白皮書”，號稱解決了一個問題。國內(nèi)的ICO團隊通過QQ群，微信群，小密圈，行業(yè)網(wǎng)站，路演等形式進行宣傳，這些也是投資者獲得項目信息的全部渠道

 

　　ICO的對象是全球范圍內(nèi)不特定投資者。

 

　　ICO募集的不是現(xiàn)金，而是比特幣（BTC）和以太坊（ETH）這樣高流動性的“數(shù)字資產(chǎn)”，據(jù)coinmarketcap.com，全球每日BTC和ETH的交易額在二十億美元量級，ICO的發(fā)行者募集BTC、ETH后，可以隨時輕易的變現(xiàn)成為法幣。

 

　　ICO團隊會發(fā)行自己的數(shù)字代幣（Token）給投資者，這些Token和BTC，ETH一樣可以在各種數(shù)字交易所交易，炒作，產(chǎn)生財富效應(yīng)，這是吸引投資者參與ICO的原因。

 

　　ICO發(fā)行的代幣，往往不是股權(quán)（連公司都沒有哪來什么股權(quán)），有的代幣號稱在開發(fā)的應(yīng)用中有實際作用，有的開發(fā)者自己都沒講清楚，但這對投資者并不重要，因為應(yīng)用本身還看不到影子呢，只要這個代幣本身能升值交易，賣給下一個韭菜就可以了。

 

　　ICO的具體規(guī)則由項目團隊完全決定，沒有限制，有荷蘭式拍賣的如Gnosis，有365天連續(xù)眾籌的EOS，有固定法幣金額眾籌的，如李笑來的Press.one。ICO有的有募資上限，有的連上限都沒有，只要有韭菜愿意進，我來者不拒照單全收。

 

　　ICO能圈多少錢

 

　　Bancor.network：一個美國和以色列人為主的團隊，他們要做的不是一個具體的產(chǎn)品，而是另一個類似BTC，ETH的去中心化數(shù)字貨幣協(xié)議。募集了40萬ETH，以當(dāng)前價格價值1億美元。

 

　　Status.im：一個由俄羅斯，新加坡，美國，南非，烏克蘭等十人組成的跨國團隊，號稱要做去中心化的即時通信軟件，募集了30萬個ETH，以當(dāng)前價格值7500萬美元。

 

　　Tezos.com：一個高盛和大摩的前員工和他在橋水基金，埃森哲上過班的老婆，帶著幾個碼農(nóng)和數(shù)學(xué)家要搞的項目，又是一個新的數(shù)字貨幣協(xié)議，募集了55000個BTC和31.6萬個ETH，以當(dāng)前價格價值兩億多美元

 

　　Press.one：李笑來親自要搞的要用去中心化“顛覆出版發(fā)行業(yè)”的項目，目標(biāo)募集兩億美元。

 

　　幾個人的團隊，不需要公司，不需要產(chǎn)品，只需要創(chuàng)造一個區(qū)塊鏈的概念，有時候連白皮書都不用寫，找一些“大佬”站臺，分給他們“干股（幣）”，通過各種渠道宣傳，只要形成了新幣上市后暴漲的賺錢效應(yīng)，韭菜們就會爭先恐后，用自己的現(xiàn)金財富去交易所換取BTC，ETH，通過ICO，BTC，ETH進入發(fā)行者手中，他們在交易所再賣給韭菜，就這樣完成了空手套白狼的收割游戲。

 

　　韭菜手中拿著獲得的代幣，在交易所進行追漲殺跌的郁金香游戲。發(fā)行者和站臺者往往還預(yù)留了很多（經(jīng)常一半左右）自己創(chuàng)造的代幣，又可以在代幣的交易市場中賣給韭菜，這又是第二道空手套白狼的收割。錢來得如此容易，一時間各種幣，各種鏈甚囂塵上。

 

 

　　“幣圈”本質(zhì)上是一個沒有監(jiān)管的金融市場。萬幣侯，礦場主，掘金者，賣水者，這些既得利益者早就結(jié)成了利益共同體?，F(xiàn)在每年全世界用于BTC和ETH挖礦的電費10-20億美元，更有大量獲利者套取法幣離場；以每天20億美元的全球數(shù)字貨幣交易額，粗略估算各種交易所每日收入在數(shù)百萬美元量級，還有許多其他的法幣凈流出。

 

　　而整個數(shù)字貨幣生態(tài)不產(chǎn)生盈利，只有不停地吸引更多的散戶韭菜，這個凈現(xiàn)金流出的系統(tǒng)才能維持下去。本身沒有價值的商品，后進入者為前面的人接盤，這是一個典型的郁金香泡沫。

 

　　大多數(shù)韭菜根本沒有看過那些拼湊出來的白皮書，對區(qū)塊鏈技術(shù)沒有一點概念，怎么會真的想投資這些項目？韭菜投ICO只有一個原因，就是預(yù)期代幣上市之后數(shù)十上百倍的上漲，而自己不會是最后一棒。這一賺錢效應(yīng)的預(yù)期，形成于如下原因：

 

　　BTC和一些山寨幣暴漲的神話。BTC本身沒有集資，但作為數(shù)字貨幣和區(qū)塊鏈之祖的BTC，這些年幾百萬倍的上漲神話（事實上從公眾可以買到BTC的大約2011年3元一枚到現(xiàn)在，漲幅是5000倍左右，也是暴漲了），時不時出現(xiàn)在各種財經(jīng)新聞中，刺激著公眾的神經(jīng)。但BTC已經(jīng)是市值420億美元的巨獸了，再漲也漲不動了，難道還能再漲十倍比騰訊阿里巴巴更值錢？這是各種山寨貨幣的起源，各種人嘗試彌補BTC一些不完善的特征，做出一些新的山寨貨幣，繼續(xù)炒作，暴漲和割韭菜的故事，如萊特幣，比特股，小蟻幣，狗狗幣等。

 

　　早期ICO的相對節(jié)制。早期ICO項目投資者是一些數(shù)字貨幣愛好者。最早2013年7月的Mastercoin（現(xiàn)更名Omni）募集5000個BTC，NXT募集21個BTC，跟現(xiàn)在動輒上億美元的ICO相比還是少多了。較小的盤子讓這些ICO的新幣確實成在二級市場有了數(shù)十場百倍的上漲。

 

　　幣圈大佬的控盤。幣圈大佬會選一些不那么假，至少不會跑路的區(qū)塊鏈項目來推動，給項目顧問站臺拿干幣，或者自己親自做，然后上他自己投資控制的交易所二級市場，也是國內(nèi)最大的山寨幣交易所云幣網(wǎng)交易。這樣的項目包括Zcash，量子鏈，公信寶，EOS，小蟻幣，Sia幣，比特股。大量的ICO項目和有限的國內(nèi)二級交易市場，讓這些上線的山寨幣成了炙手可熱的郁金香，動輒幾十倍的漲幅，吸引了更多的韭菜進入市場成為新圈錢項目的接盤俠。

 

　　一些幣圈“大佬”進行的輿論炒作。如以李笑來為甚，他時時在網(wǎng)上宣傳自己的“中國比特幣首富”身份，傳授“財富自由之路”，教人“與時間做朋友”，通過支付寶群，小密圈，得到等平臺大肆收智商稅，又在ICO項目中反復(fù)收割這些“粉絲”。

 

 

　　迄今為止，全世界沒有一個有實際使用價值，被廣泛使用的區(qū)塊鏈應(yīng)用。只有BTC，ETH這些協(xié)議層的虛擬幣本身，成了投機交易的標(biāo)的，以及在資金出境，毒品交易，洗錢等灰色地帶的媒介。

 

 

　　我不是法律人士，但為了搞清楚這個問題，我查閱2010年12月13日最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》[14]，不得不承認，ICO天然跨國界全球化的特征，發(fā)行主體不明確，發(fā)行的是代幣而不是股份，募集的是BTC，ETH而不是現(xiàn)金，對韭菜的誘惑不來自還本付息，而來自二級市場上的暴漲等等特點，并不被法律明確界定。槍打出頭鳥，我們?nèi)匀粚φ绽钚碜钚碌膒ress.one項目和法律條文來審視一下它的本質(zhì)：

 

　　第一條 違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；

 

　?。ǘ┩ㄟ^媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

 

　　（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；

 

　?。ㄋ模┫蛏鐣娂瓷鐣惶囟▽ο笪召Y金。

 

　　四個條件，1),2)顯然滿足，4)有一些模糊，因為吸收的不是現(xiàn)金而是BTC/ETH/EOS這種有很高流動性的數(shù)字資產(chǎn)，但明眼人都看得出這就是圈錢。條件3）不滿足，吸引投資者的不是還本付息和回報的承諾，而是在二級市場上暴漲暴利的預(yù)期。李笑來自己在“風(fēng)險提示”里寫道：

 

　　請務(wù)必認真閱讀以下條目，每一條都要只字不差地閱讀，請務(wù)必認真揣摩字里行間的含義，必須在確信自己真的理解了之后，才可以接著閱讀整個說明書。

 

　　與任何項目一樣，在起點上無法保證項目的最終成功……

 

　　再次注意：本項目有一定的失敗風(fēng)險，進而，本項目發(fā)行的代幣有歸零的風(fēng)險！請謹慎投資！三思！

 

　　合格投資人的第一原則應(yīng)該是：不懂不投。不要投資自己看不懂的項目，不要有這樣的愚蠢想法：“我不懂，但我信你！”——這樣的投資人通常沒有好結(jié)果，這是事實。

 

　　雖然本項目已經(jīng)有最小化可行性驗證版本，內(nèi)測版需要至少三個月才能開始，公測版可能至少需要九個月才能推出——也就是說，沒有耐心，等不及長期的投資者請千萬不要參與。

 

　　在沒有足夠的把握之前，本項目的代幣不會很快開放交易——希望自己能夠快進快出的投資者請不要參與。

 

　　本項目的代幣開放交易之后，很可能并不會像很多人想象得那樣很快會產(chǎn)生十?dāng)?shù)倍甚至數(shù)十倍的收益，一切希望一夜暴富的投資者請不要參與.....

 

　　嘖嘖嘖，看懂了沒有，翻譯一下就是：“我這里有一堆垃圾，但可以用來炒作，買了是你們自己的事，你們自己的貪婪讓你們交了智商稅，別怪我沒提醒你們。”

 

　　我們接著看法律解釋的第二條：

 

　　第二條 實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

 

　?。ㄎ澹┎痪哂邪l(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；

 

　　（八）以投資入股的方式非法吸收資金的；

 

　?。ㄊ唬┢渌欠ㄎ召Y金的行為。

 

　　press.one和李笑來發(fā)行的不是股票而是幣，但我們認為，代幣在這個應(yīng)用場景中，有高度類似股權(quán)的性質(zhì)。代幣數(shù)量對應(yīng)了對這一去中心化生態(tài)的所有權(quán)憑證。我們認為，可以被第5），8）或者11）條解釋。

 

　　第四條 以非法占有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。

 

　　使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”：

 

　　（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；

 

　?。ǘ┧烈鈸]霍集資款，致使集資款不能返還的；

 

　　（三）攜帶集資款逃匿的；

 

　　（四）將集資款用于違法犯罪活動的；

 

　?。ㄎ澹┏樘印⑥D(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的；

 

　?。╇[匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；

 

　?。ㄆ撸┚懿唤淮Y金去向，逃避返還資金的；

 

　?。ò耍┢渌梢哉J定非法占有目的的情形。

 

　　這里的問題太多了，如第一條，“用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例”，不會有人相信一個還沒發(fā)布的應(yīng)用需要兩億美元的研發(fā)資金吧？這些條款，幾乎所有的ICO項目都不同程度滿足。

 

　　我們認為，界定一個項目是否非法集資，還要看它的問題本質(zhì)和社會危害，ICO的本質(zhì)是在無監(jiān)管的環(huán)境下向社會公眾圈錢進入個人的口袋，他的社會危害，既是對財富的掠奪，也是助長“二級市場”郁金香式的投機，甚至可能涉嫌危害國家金融安全。

 

 

　　本文的目的旨在針對ICO的集資詐騙犯罪行為，但是談到ICO就難免談到區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣，這些概念又相互交雜在一起，我們不愿回避，也不愿和稀泥，就此我們發(fā)表自己的，也盡量客觀專業(yè)的理解，ICO并不能代表未來，相反也許是區(qū)塊鏈在沒有誕生可被廣泛接受的場景前的一時投機混亂：

 

　　區(qū)塊鏈?zhǔn)且豁椚ブ行幕W(wǎng)絡(luò)的技術(shù)，他首先解決的是中心化網(wǎng)絡(luò)不能被人們信任的問題。比如廣告平臺的廣告主，經(jīng)常懷疑廣告平臺的點擊數(shù)據(jù)是否真實；交易平臺，用戶不能信任平臺是否被人操縱。諷刺的是，去中心化數(shù)字貨幣的交易平臺，如云幣網(wǎng)，火幣網(wǎng)，幣久網(wǎng)，比特兒等恰恰是中心化的，而他們從得不到用戶的信任[15]。去中心化的網(wǎng)絡(luò)，由于代碼開源，程序運行在許多不同的節(jié)點上，沒有中心節(jié)點，操控者要能操控網(wǎng)絡(luò)中一半以上的節(jié)點才能操控整個網(wǎng)絡(luò)，這是幾乎不可能做到的。區(qū)塊鏈有一天可能有光明的前途，然而迄今為止除了數(shù)字貨幣成了投機和洗錢欺詐的標(biāo)的，區(qū)塊鏈上沒有誕生有被廣泛接受的實際使用場景。

 

　　區(qū)塊鏈?zhǔn)歉忍貛乓煌Q生的。比特幣是中本聰創(chuàng)造的一種所謂數(shù)字貨幣，比特幣的誕生，給我們的認知帶來了很大的挑戰(zhàn)，有人說它是挑戰(zhàn)法幣權(quán)威的下一代數(shù)字貨幣，有人說是數(shù)字黃金。但我們認為它的本質(zhì)，就是一個投機標(biāo)的，它從誕生之日起最核心的表現(xiàn)也就是暴漲神話和投機標(biāo)的。就像曾經(jīng)郁金香被人們認為有很多特別的價值，可以用來交換商品一樣。比特幣其余的使用場景，在于逃避外匯管制，洗錢，毒品犯罪等?，F(xiàn)在比特幣又多了一個作用，那就是數(shù)字貨幣世界的一般等價物，而不幸被用到了ICO的集資詐騙上。這些都是給政府秩序和監(jiān)管，乃至金融安全帶來挑戰(zhàn)的場景。我們不認為比特幣是一項對人類進步有貢獻的發(fā)明，也不得不承認它客觀上的較強生命力，thanks to人類根深蒂固的投機需求。

 

 

　　我們認為恰恰相反，ICO讓區(qū)塊鏈技術(shù)走向了各種騙局的發(fā)展道路。我們?nèi)匀灰岳钚淼膒ress.one為例，他號稱要做的是一個分布式的出版物發(fā)布平臺，在發(fā)布平臺上會產(chǎn)生發(fā)行、閱讀等行為，中間涉及交易。他發(fā)行的PRS代幣究竟在這個平臺中發(fā)揮什么作用，他都沒有講清楚（當(dāng)然韭菜也不在乎）?，F(xiàn)在看來，這個PRS代幣是用來在這個內(nèi)容發(fā)布平臺上作為貨幣進行流通了，那么問題來了：為什么不能用人民幣，或者錨定人民幣（像Q幣一樣）的某種代幣，或者現(xiàn)有的BTC這種更廣泛接受的數(shù)字貨幣來進行流通呢？

 

　　原因很簡單：那樣就不能ICO圈錢了。

 

　　所以任何一個區(qū)塊鏈技術(shù)的項目，根本沒有必要進行ICO，如果誰是真心想做一個技術(shù)，做解決一個問題的產(chǎn)品，完全可以通過正常合法的途徑進行融資，接受市場的檢驗。在公司產(chǎn)品都沒有的階段，進行不受監(jiān)管，不受限制的ICO融資，難免走向圈錢的騙局。

 

　　通過監(jiān)管和自我規(guī)范，ICO是否可能成長為一種健康合法有益的投融資方式？

 

　　這世上最不缺少給欺詐洗白的努力。