央行陳雨露:改革開放推動(dòng)現(xiàn)代金融體系建設(shè)
央行陳雨露:改革開放推動(dòng)現(xiàn)代金融體系建設(shè)
2018-10-31 14:35:14 來源:金融時(shí)報(bào)
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2018-10-31 14:35:14 來源:金融時(shí)報(bào)
摘要:“金融業(yè)的改革開放是中國改革開放的重要內(nèi)容和重要環(huán)節(jié)。”在10月26日召開的“中國改革開放40年:進(jìn)程、展望及對(duì)東亞區(qū)域的影響高層論壇”上,中國人民銀行副行長(zhǎng)陳雨露表示,改革開放以來,中國央行等金融管理部門按照中國政府的決策部署,持續(xù)推進(jìn)和完成了一系列重要的金融改革,不斷完善金融宏觀調(diào)控,加強(qiáng)金融監(jiān)管,全面提升金融業(yè)對(duì)外開放水平?!耙粋€(gè)現(xiàn)代化的金融體系正在形成,金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和水平得到了大幅度提升?!彼麖?qiáng)調(diào)。
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金融
陳雨露認(rèn)為,中國金融業(yè)的改革開放進(jìn)程可以從效率、穩(wěn)定、包容和開放四個(gè)維度來進(jìn)行觀察。
金融效率方面,即充分發(fā)揮市場(chǎng)在金融資源配置中的決定性作用,有效激發(fā)金融體系內(nèi)在的活力和動(dòng)力。陳雨露介紹,在這一維度上,金融管理部門主要做了三方面工作:
一是以推動(dòng)大型商業(yè)銀行股份制改革為核心,大力推進(jìn)政策性金融機(jī)構(gòu)、銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等各類金融機(jī)構(gòu)的改革,加快建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度和公司治理結(jié)構(gòu),健全金融業(yè)改革開放的微觀主體基礎(chǔ);
二是培育多層次的金融市場(chǎng)體系,協(xié)調(diào)推進(jìn)貨幣、股票、債券、保險(xiǎn)、外匯、衍生品和黃金等市場(chǎng)發(fā)展,優(yōu)化社會(huì)融資結(jié)構(gòu),為市場(chǎng)參與者提供多樣化的投融資和風(fēng)險(xiǎn)管理工具;
三是深化利率和匯率市場(chǎng)化改革,夯實(shí)金融業(yè)改革開放的價(jià)格基礎(chǔ)。
目前,利率市場(chǎng)化改革已經(jīng)基本完成,人民幣匯率形成機(jī)制的市場(chǎng)化程度大幅度提升,人民幣匯率彈性顯著增強(qiáng),價(jià)格杠桿在調(diào)節(jié)市場(chǎng)供求和優(yōu)化資源配置中的作用進(jìn)一步顯現(xiàn)出來。
金融穩(wěn)定方面,即更好發(fā)揮政府的作用,有效防范化解各類金融風(fēng)險(xiǎn),提高金融體系的韌性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力,牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。陳雨露表示,一方面,中國人民銀行一直在探索和完善貨幣政策調(diào)控框架,不斷豐富政策工具箱,疏通政策傳導(dǎo)機(jī)制,處理好宏觀調(diào)控多目標(biāo)之間的平衡關(guān)系,為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供適宜的貨幣金融環(huán)境。他談到,“現(xiàn)在中國央行已經(jīng)明確提出了建立‘貨幣政策+宏觀審慎政策’的雙支柱政策框架,以更好地熨平經(jīng)濟(jì)波動(dòng)和順周期性”。另一方面,金融管理部門主動(dòng)順應(yīng)金融業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì),不斷完善和優(yōu)化金融監(jiān)管體制,完善金融監(jiān)管規(guī)則,更新監(jiān)管理念、制度和方式,提升監(jiān)管針對(duì)性和有效性。陳雨露認(rèn)為,中國政府設(shè)立國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì),在更高的層面上強(qiáng)化金融監(jiān)管協(xié)調(diào)。穩(wěn)步推出存款保險(xiǎn)制度,加強(qiáng)投資者權(quán)益保護(hù),增強(qiáng)投資者對(duì)金融體系的信心。同時(shí),高度重視金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),建立健全包括法律、支付、征信、反洗錢、登記托管、交易結(jié)算、統(tǒng)計(jì)等多邊系統(tǒng)和運(yùn)作規(guī)則,促進(jìn)金融體系穩(wěn)健運(yùn)行。
金融包容方面,即在引導(dǎo)金融資源流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)高效率部門的同時(shí),強(qiáng)調(diào)金融改革發(fā)展的成果要惠及更多的群體特別是弱勢(shì)群體。初步構(gòu)建起了普惠金融發(fā)展的政策框架,高度重視小微企業(yè)、民營企業(yè)、“三農(nóng)”、精準(zhǔn)脫貧和民生等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融服務(wù)需求,通過設(shè)計(jì)和實(shí)施具有內(nèi)在激勵(lì)相容的機(jī)制安排,提高金融服務(wù)的覆蓋面、可得性和便利性。同時(shí),大力發(fā)展綠色金融,推動(dòng)形成綠色金融發(fā)展的全球共識(shí),更好服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的綠色轉(zhuǎn)型。
金融開放方面,即推動(dòng)金融業(yè)的雙向開放,學(xué)習(xí)借鑒全球金融業(yè)的最佳實(shí)踐,在更高水平和層次上參與國際金融合作。在外資機(jī)構(gòu)的設(shè)立形式、股東資質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍和持股比例等方面給予更大空間。穩(wěn)步推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程,實(shí)施QFII、QDII、滬深港通等多種機(jī)制化的安排,提高金融市場(chǎng)對(duì)外開放的水平。積極參與IMF、BIS、FSB等國際主要金融組織以及二十國集團(tuán)、金磚國家等多邊機(jī)制下的各項(xiàng)活動(dòng),提高中國在國際經(jīng)濟(jì)金融規(guī)則制定當(dāng)中的話語權(quán)。抓住有利時(shí)間窗口,適應(yīng)市場(chǎng)需求,順勢(shì)而為,提高人民幣在跨境交易中的使用,2016年人民幣成功納入基金組織SDR貨幣籃子。“中國金融業(yè)的對(duì)外開放不僅為外資金融機(jī)構(gòu)提供了豐富的商業(yè)機(jī)會(huì),而且促進(jìn)了國內(nèi)金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)和改革,增強(qiáng)了市場(chǎng)活力。”陳雨露表示。
上述金融業(yè)改革開放的內(nèi)容,不僅促進(jìn)了國內(nèi)金融體系的健康穩(wěn)定發(fā)展,也為中國參與亞洲金融合作奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),雙多邊的合作成果不斷涌現(xiàn),有效維護(hù)了區(qū)域金融穩(wěn)定,促進(jìn)了區(qū)域近來發(fā)展。
陳雨露談到,1997年爆發(fā)的亞洲金融危機(jī)使亞洲各國深刻認(rèn)識(shí)到建設(shè)區(qū)域金融安全網(wǎng)的重要性,以清邁倡議為標(biāo)志的亞洲多邊金融合作也應(yīng)運(yùn)而生。2000年,東盟與中日韓正式提出清邁倡議,建立雙邊貨幣互換網(wǎng)絡(luò),人民銀行與六國央行陸續(xù)簽署了互換協(xié)議。2010年,清邁倡議又升級(jí)為清邁倡議多邊化,建立了共同的外匯儲(chǔ)備庫,成為維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定的重要防線。在此過程中,中國積極承擔(dān)責(zé)任,已成為清邁倡議多邊化最大的承諾出資國之一。
本輪國際金融危機(jī)爆發(fā)以來,亞洲國家對(duì)人民幣的需求增加,也推動(dòng)了中國與亞洲國家的雙邊貨幣金融合作提速。2008年,中國與韓國率先簽署了本幣互換協(xié)議,隨后,與新加坡、泰國、馬來西亞、印尼、日本等多個(gè)亞洲國家也簽署了本幣互換協(xié)議。2013年,新加坡成為首個(gè)區(qū)域內(nèi)擁有人民幣清算行的國家,目前,新加坡已成為全球重要的人民幣離岸中心,韓國、馬來西亞、泰國等亞洲國家也建立了人民幣清算行制度。這些雙邊的貨幣金融合作,展現(xiàn)了中國維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定的負(fù)責(zé)任的形象,也有效促進(jìn)了區(qū)域內(nèi)的貿(mào)易和投資便利化。
陳雨露表示,在新時(shí)代的大背景下,中國將繼續(xù)堅(jiān)定不移推進(jìn)金融業(yè)的改革實(shí)踐,不斷增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力,并致力于實(shí)現(xiàn)更大范圍、更高層次的金融業(yè)雙向開放。中國也愿與亞洲各國一道,不斷深化金融合作,密切經(jīng)貿(mào)關(guān)系,為亞洲的持續(xù)繁榮穩(wěn)定創(chuàng)造更大的發(fā)展機(jī)遇。
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